Что значит отмыть деньги

Что означает выражение "отмывать деньги"

Кто придумал выражение «отмывать деньги»?

Одна из самых знаменитых фраз, которую люди так часто слышат в криминальных новостях по телевизору, появилась задолго до того, как вообще стало распространенным массовое телевиденье, и автором этой популярной фразы является никто иной, как легендарный Аль Капоне. Да, именно тот знаменитый американский гангстер, который в 1920-1930 годах обитал на территории Чикаго.

Именно потому, что Аль Капоне было трудно тратить свои деньги, которые он получил нечестным путем, из-за пристального внимания спецслужб, ему приходилось как-то узаконивать. Вот тогда-то он и придумал как можно будет «отмыть деньги». Тогда ему пришла в голову идея о создании огромной сети прачечных с маленькими ценами. Из-за большой проходимости, государству тяжело было отследить прибыль прачечных, что позволяло гангстеру Аль Капоне писать практически любые доходы. Именно отсюда и зародилась крылатое выражение «отмывать деньги».

Теперь после этого и стало принято в США стирать свои вещи в прачечных, а не дома, так как таких предприятий в данное время существует очень много, и все также они продолжают работать по низким ценам.

Официально Аль Капоне, естественно был обычным продавцом мебели, и под прикрытием занимался игорным бизнесом, бутлегерством и сутенерством. В истории он остался достаточно яркой личностью, которая организовывала преступность в США, существовавшей и зародившейся там под влиянием жестокой итальянской мафии.

Также было снято немало фильмов о легендарном гангстере Аль Капоне. Кроме того, его могут упоминать в разговоре, называя по прозвищу «Лицо со шрамом».

Еще одна версия появления фразы «отмывание денег»

Существует также и другая версия появления фразы «отмывать деньги». Якобы впервые данное выражение упомянули в британской газете The Guardian в связи с незаконным финансированием программы кандидата в президенты Ричарда Никсона. Но после многих лет, выражение «отмывать деньги» так и осталось в лексиконе спецслужб и правоохранительных органов многих стран мира.

Отмывание денег – легализация финансовых средств, заполученных незаконным путем, то есть перевод их из теневой экономики, неформальной, в официальную экономику для того, чтобы можно было пользоваться этими средствами публично и открыто. При этом настоящий источник дохода скрывается. В документах более официальных такое понятие именуется как «отмывание (легализация) финансовых средств или иного имущества, полученного преступным (криминальным) путем». В нынешнее время способов «отмывания денег» существует достаточно много, и они будут процветать до тех пор, пока существуют интернет, казино и деньги.

«Отмывания денег». Что это такое?

«Отмывания денег». Что это такое?

Что же такое доходы, полученные преступным путем?
Доходами, полученными преступным путем, может быть все то, что связано с «грязными деньгами». Это может быть коррупция, вымогательство, террористическая деятельность, сутенерство, принудительное «крышевание» бизнеса или наркоторговля, контрабанда подакцизных товаров, корпоративная преступность и иные мошенничества в предпринимательской среде. По своей сути отмывание денег сопровождает любое преступление, мотивом которого является получение дохода.

Традиционно процесс отмывания денег состоит из трех этапов. На первом этапе (этап размещения) происходит размещение незаконных доходов в финансовых институтах. Второй этап (этап преобразования) заключается в проведении финансовых операций, целью которых является сокрытие преступного происхождения доходов. На третьем этапе (этап консолидации) «очищенный» капитал возвращается преступнику в виде денежных средств, имущества или имущественных прав.

Есть куча схем «отмывания денег». Так, классические схемы отмывания денег включают в себя использование операций с наличностью, злоупотребления услугами банковских и других финансовых институтов, операции с дорогостоящим движимым и недвижимым имуществом, азартные игры. В последние годы широкое распространение получили схемы с вовлечением офшорных финансовых компаний, сети Интернет, кредитных карт, небанковских («альтернативных») систем перевода денежных средств и международной торговли товарами и услугами.

Если подробней рассматривать процесс «отмывания денег», то существует, например, метод запутывания следов. Это ряд операций с грязными деньгами (вплоть до их перевода на счета специально созданных подставных фирм), в результате которых истинные обстоятельства их происхождения установить практически невозможно. Есть метод искажения бухгалтерской, банковской, брокерской или иной отчетности, то есть внесение заведомо ложной информации в отчетные документы. Вот здесь как раз и могут приложить свои усилия аудиторы. Очень распространено заключение липовых договоров (например, на фиктивное получение кредита). Есть и другие способы. Все они квалифицируются как отмывание.

Хотя дяди в министерствах утверждают, что к источникам грязных денег не стоит относить налоговые преступления, уклонение от таможенных платежей, и невозврат валюты из-за рубежа, но мне все-таки кажется, что деньги, полученные (точнее, не отданные) от уклонения уплаты налогов, таможенных платежей, также являются «отмытыми деньгами».

Известно, что одним из наиболее распространенных и эффективных способов уклонения от уплаты налогов является использование «левых» компаний, зарегистрированных по утерянным и украденным паспортам или по паспортам лиц, которые либо находятся на зоне, либо давным-давно ушли в загробный мир. Новое положение по борьбе с отмыванием денег - закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», который обязывает российские банки выявлять необычные или подозрительные операции своих клиентов и «стучать» на них в орган финансовой разведки, является хорошим подспорьем налоговым органам по борьбе с фирмами-однодневками, занимающимися обналичиванием денег, поступающих на их расчетные счета.

Но самый лучший способ отмыть деньги - дать им полежать. Подождать несколько десятилетий. Время - лучший отбеливатель. Бароны-разбойники 20-го века теперь стали наиболее уважаемыми семьями своих стран. Люди, занимавшиеся контрабандой и кражами, подкупавшие политиков для получения льгот, в новом тысячелетии стали респектабельным богатым классом.

Интересно, а Вы когда-нибудь задавались вопросом, где лучше отмывать деньги? Скорее всего, нет. А вот в США в виду актуальности этой проблемы даже спроектировали специальные автоматы, за считанные минуты устраняющие загрязнения с денежных купюр. Изобретатель этих автоматов Франк Маседе уверен, что его машины будут пользоваться большим спросом, так как деньги, особенно не самые крупные банкноты, являются идеальной возможностью для распространения опасных бактерий (по большому счету, речь идет о случаях заражения спорами сибирской язвы в США и о возможности проведения иных биологических диверсий). По расчетам изобретателя, такая машина, в зависимости от размера и объема проводимых ей операций, будет стоить от $80 до $200 тысяч.

Информация с сайта www.shkolazhizni.ru

Что такое отмывание денег? Борьба с отмыванием денег. Схемы отмывания денег :: SYL.ru

Процесс отмывания денег известен нам не понаслышке. Особенное распространение эта схема получила в последнее время. Под отмыванием денег подразумевают процесс легализации денежных средств или других материальных ценностей, которые были получены незаконным путем, в том числе вследствие совершения преступления. Легализируют эти ценности для того, чтобы в будущем иметь возможность открыто их использовать. Эта процедура помогает выводить деньги из теневой экономики в законную, тем самым обманывая государство. Причем разнее способы отмывания денег оказывают разное влияние на экономику страны.

Исторические предпосылки развития

Каковы масштабы отмывания денег?

Узнать точную сумму средств, которые получены неправедными путями, а затем легализированы, очень сложно. Отмывание денег не вписывается в стандартную экономическую систему, поэтому точно никаких данных нам не узнать никогда. Однако рассмотреть хотя бы частично эту ситуацию мы можем. Чтобы проанализировать статистику незаконных операций с денежными средствами, МВФ пришлось довольно продуктивно поработать. В результате на представленном отчете специалисты Валютного фонда озвучили цифры, которые говорят о том, что средняя сумма отмываемых денег составляет от 5 до 7% от общего ВВП всех стран мира. Так, по статистике 1996 года, оборот незаконных денежных средств оценивался примерно в 2 трлн долларов, что превышает бюджет таких стран мира, как Польша, Испания, Саудовская Аравия и других. Отдельно стоит заметить, что очень часто «грязные» деньги и дальше принимают участие в незаконной деятельности. Так, в некоторых странах Ближнего Востока отмывание денег и финансирование терроризма тесно связаны.

Влияние отмывания денег на законный бизнес

Влияние процесса отмывания денег на экономическое развитие

Кстати, с развалом СССР мошенники переключились на бывшие страны соцлагеря, поскольку их экономические системы были особенно уязвимы для отмывания денег. Результат этого мы видим до сих пор. Ни одна из стран бывшего СССР до сих пор не может считаться развитой, поскольку значительная часть экономики принадлежит теневым преступникам. Максимально приблизились к выходу из этой зоны только Россия и страны Прибалтики. Осталось лишь создать все условия для законного механизма борьбы с отмыванием денег. Интересный факт: по данным МВФ, по состоянию на 2000 год на страны бывшего СССР приходилось около 50% всех теневых операций с денежными средствами. А вот данные 2012 года показали, что этот показатель уменьшился до 21%, что свидетельствует о положительной тенденции борьбы с незаконным оборотом денег. В противодействии незаконным деньгам особенно преуспела Россия. Теперь отмывание денег в России не такое уж и простое занятие из-за внедренных изменений в правовую систему.

Экономические особенности развивающихся стран для нелегального оборота денег

Как правило, именно развивающиеся экономики становятся основными жертвами теневых структур. Это происходит из-за уязвимости самой правовой и экономической системы. Основными предпосылками для появления в регионе схем оборота денег являются:

1. Существование «черной» экономики, а следовательно, и высоких теневых доходов населения.

2. Отсутствие механизмов контроля за операционной деятельностью структур, связанных с перемещением денежных средств.

3. Высокий уровень коррумпированости местных чиновников.

4. Существование внутри национальных экономик зон свободной торговли.

5. «Пробелы» в правовой системе, позволяющие законным образом проводить через банк отмывание денег.

6. Доступ финансовых институтов к рынкам ценных бумаг и драгметаллам.

Самые популярные современные схемы отмывания денег

Уже прошло много лет с того момента, как появились первые системы незаконного оборота денег. С того времени вся теневая экономика значительно усовершенствовалась и развивается в соответствии с мировыми экономическими тенденциями. Причем преступники постоянно находятся в поиске новых методов незаконного оборота средств. В настоящее время самыми популярными способами легализации незаконных денег считают:

1. Офшоры. Это самая популярная схема отмывания денег. Самые популярные страны для данной операции - Багамы, государства Карибского бассейна и Панама. В этих регионах не действует правовая система, которая бы предусматривала наказание за незаконную деятельность. А кроме того, здесь нет ограничений на количество депозитов и их сумму. Воспользовавшись несколькими оффшорными банками, преступники могут основательно запутать правоохранителей и остаться «чистенькими» перед законом.

2. Открытие множественных депозитов. Во многих странах мира действуют ограничения на количество депозитов и сумму их вклада. Так, к примеру, в США все депозиты, превышающие 10 тыс. долларов, должны быть зафиксированы. Чтобы обойти это правило, мошенники регистрируют сразу несколько депозитов на подставных людей.

3. Отмывание денег через подставные компании. Очень часто для легализации незаконных денег открывают фирмы-пустышки, чью профессиональную деятельность тяжело отследить. Чаще всего в качестве таких «пустышек» используют фирмы по оказанию бытовых услуг и салоны красоты.

4. Азартные игры и лотереи. Это самая распространенная система отмывания денег. Ведь при игре в казино от вас не требуют паспорт и финансовую документацию. И вы запросто можете сорвать куш в виде нескольких миллионов долларов.

Дополнительные схемы отмывания незаконных средств

Преступники изобретают простейшие, но тем не менее действенные системы по легализации денег. В некоторых случаях законно отследить передачу средств совершенно невозможно. Но самыми эффективными системами считают те, в которых форма денежных средств меняется с наличной на безналичную и наоборот. К подобным схемам относят обналичивание денег через электронные терминалы, выигрыши в лотерею, а также покупка выигрышных лотерейных билетов у собственников за сумму, значительно превышающую сам размер выигрыша.

Как происходит процесс легализации незаконных денежных средств?

Как и любой вид экономической махинации, отмывание денег происходит в несколько этапов. Подобная многошаговость позволяет мошенникам избежать внимания правоохранительных органов. В общем, всю процедуру отмывания денег можно разделить на следующие этапы:

1. Получение денег преступным путем.

2. Внедрение незаконных доходов в финансовую систему. Здесь может быть огромное количество вариаций, в частности разделение суммы денег на более мелкие вклады, покупка антиквариата, драгоценных металлов, скупка ценных бумаг и т. д.

3. Перемещение капитала. На этом этапе происходит удаление денег от источника прибыли путем размещения вкладов в оффшорных зонах и другими способами.

4. Заключительная интеграционная стадия. На этом этапе деньги снова появляются на горизонте, но в виде абсолютно законных. Мошенники могут скупать драгоценности, открывать подставные коммерческие фирмы и многое другое.

Борьба с незаконным оборотом средств

Основные задачи борьбы с теневой экономикой

Борьба с отмыванием денег уже давно стала своеобразным витком политики. Поэтому неудивительно, что сам комплекс имеет основные цели и задачи, среди которых особенно можно выделить:

- разработку правовой системы, которая бы противодействовала преступным махинациям;

- формирование административных рычагов управления борьбой с отмыванием денег, появление компетентных органов власти;

- надзор за всеми финансовыми институтами, которые имеют доступ к денежным каналам;

- осуществление международной политики сотрудничества в области противодействия незаконному обороту денежных средств.

Механизмы борьбы с незаконными деньгами

- отчетность юридических и физических лиц с указанием их уровня дохода и его происхождения;

- регулярные выездные проверки банковских и кредитных организаций;

- аудиторские проверки деятельности частных фирм;

- борьба с отмыванием денег при помощи сотрудничества с местными органами власти;

- добровольное предоставление информации третьими лицами, в том числе и за вознаграждение.

Как отмывают деньги - Самое интересное в интернете — LiveJournal

• Main
• Ratings
• Interesting
• iOS & Android
• Disable ads

• Login
• CREATE BLOG Join
• English (en)
  • English (en)
  • Русский (ru)
  • Українська (uk)
  • Français (fr)
  • Português (pt)
  • español (es)
  • Deutsch (de)
  • Italiano (it)
  • Беларуская (be)

Что такое процесс «Отмывания денег»? | Деньги

Что же такое доходы, полученные преступным путем?
Доходами, полученными преступным путем, может быть все то, что связано с «грязными деньгами». Это может быть коррупция, вымогательство, террористическая деятельность, сутенерство, принудительное «крышевание» бизнеса или наркоторговля, контрабанда подакцизных товаров, корпоративная преступность и иные мошенничества в предпринимательской среде. По своей сути отмывание денег сопровождает любое преступление, мотивом которого является получение дохода.

Традиционно процесс отмывания денег состоит из трех этапов. На первом этапе (этап размещения) происходит размещение незаконных доходов в финансовых институтах. Второй этап (этап преобразования) заключается в проведении финансовых операций, целью которых является сокрытие преступного происхождения доходов. На третьем этапе (этап консолидации) «очищенный» капитал возвращается преступнику в виде денежных средств, имущества или имущественных прав.

Есть куча схем «отмывания денег». Так, классические схемы отмывания денег включают в себя использование операций с наличностью, злоупотребления услугами банковских и других финансовых институтов, операции с дорогостоящим движимым и недвижимым имуществом, азартные игры. В последние годы широкое распространение получили схемы с вовлечением офшорных финансовых компаний, сети Интернет, кредитных карт, небанковских («альтернативных») систем перевода денежных средств и международной торговли товарами и услугами.

Если подробней рассматривать процесс «отмывания денег», то существует, например, метод запутывания следов. Это ряд операций с грязными деньгами (вплоть до их перевода на счета специально созданных подставных фирм), в результате которых истинные обстоятельства их происхождения установить практически невозможно. Есть метод искажения бухгалтерской, банковской, брокерской или иной отчетности, то есть внесение заведомо ложной информации в отчетные документы. Вот здесь как раз и могут приложить свои усилия аудиторы. Очень распространено заключение липовых договоров (например, на фиктивное получение кредита). Есть и другие способы. Все они квалифицируются как отмывание.

Хотя дяди в министерствах утверждают, что к источникам грязных денег не стоит относить налоговые преступления, уклонение от таможенных платежей, и невозврат валюты из-за рубежа, но мне все-таки кажется, что деньги, полученные (точнее, не отданные) от уклонения уплаты налогов, таможенных платежей, также являются «отмытыми деньгами».

Известно, что одним из наиболее распространенных и эффективных способов уклонения от уплаты налогов является использование «левых» компаний, зарегистрированных по утерянным и украденным паспортам или по паспортам лиц, которые либо находятся на зоне, либо давным-давно ушли в загробный мир. Новое положение по борьбе с отмыванием денег — закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», который обязывает российские банки выявлять необычные или подозрительные операции своих клиентов и «стучать» на них в орган финансовой разведки, является хорошим подспорьем налоговым органам по борьбе с фирмами-однодневками, занимающимися обналичиванием денег, поступающих на их расчетные счета.

Но самый лучший способ отмыть деньги — дать им полежать. Подождать несколько десятилетий. Время — лучший отбеливатель. Бароны-разбойники 20-го века теперь стали наиболее уважаемыми семьями своих стран. Люди, занимавшиеся контрабандой и кражами, подкупавшие политиков для получения льгот, в новом тысячелетии стали респектабельным богатым классом.

Интересно, а Вы когда-нибудь задавались вопросом, где лучше отмывать деньги? Скорее всего, нет. А вот в США в виду актуальности этой проблемы даже спроектировали специальные автоматы, за считанные минуты устраняющие загрязнения с денежных купюр. Изобретатель этих автоматов Франк Маседе уверен, что его машины будут пользоваться большим спросом, так как деньги, особенно не самые крупные банкноты, являются идеальной возможностью для распространения опасных бактерий (по большому счету, речь идет о случаях заражения спорами сибирской язвы в США и о возможности проведения иных биологических диверсий). По расчетам изобретателя, такая машина, в зависимости от размера и объема проводимых ей операций, будет стоить от $ 80 до $ 200 тысяч.

Отмывать деньги - Идиомы по The Free Dictionary

Что такое отмывание денег? (с иллюстрациями)

Термин «отмывание денег» обычно используется для обозначения любой финансовой операции, которая должна была храниться в секрете, но в конечном итоге была обнаружена. Во многих случаях это относится к процессу сокрытия источника денег, который часто зарабатывается незаконными средствами, такими как незаконный оборот наркотиков, мошенничество в сфере здравоохранения и контрабанда, и это лишь некоторые из них. Отдельные лица, группы, должностные лица и корпорации могут использовать различные методы отмывания. Целью операции по отмыванию денег обычно является сокрытие источника или назначения денег; во многих случаях он направлен на то, чтобы незаконные операции выглядели законными и законными.

Как отмываются деньги

Процесс отмывания денег обычно включает несколько этапов, которые затрудняют отслеживание первоначального источника денег.Некоторые из этих шагов включают перевод денег между банковскими счетами, разбиение больших сумм денег на небольшие депозиты или покупку приемлемых форм денег, таких как денежные переводы или чеки кассира. Процесс обычно планируется и организуется таким образом, чтобы избежать задержания и наказания.

Возможно, лучший способ понять эту концепцию - взглянуть на некоторые распространенные техники. Предположим, например, что служащий крал крупные суммы денег у своего работодателя, но не был пойман. Если бы ей пришлось сделать крупные депозиты на свой банковский счет, какой-нибудь регулирующий орган (или компьютерная программа) мог бы заметить необычно большие депозиты, тем самым увеличив ее шанс быть пойманным. Вместо этого преступник может отмывать деньги, просто используя наличные для совершения покупок, а затем перепродавая товары на законном рынке.Деньги, полученные от этих продаж, «чище», и преступник привлекает к себе меньше внимания.

Довольно часто преступники используют Интернет как инструмент для отмывания денег.Одна группа людей, которые часто становятся жертвами в процессе, - это соискатели работы, довольно часто из Австралии. Эти соискатели неосознанно будут подавать заявки на мошеннические работы, которые требуют от них предоставления преступнику своей банковской информации, так как должность требует от них перевода денег и обработки платежей. Во многих случаях люди, которые думают, что их наняли на новую работу, на самом деле были участниками схемы отмывания денег.

Другая распространенная схема отмывания денег заключается в найме сотрудников для упаковки и отправки украденных вещей, большинство из которых - электроника.Сотруднику возмещаются расходы по доставке и оплачивается поддельным чеком. Преступник обычно продает электронику, скорее всего, людям в зарубежных странах, чтобы отмыть их деньги и не быть пойманным. Сделка выглядит законной, потому что это не более чем ситуация покупки и продажи, хотя на самом деле это часть более крупной схемы отмывания денег.

Возможные последствия

Фактические операции по отмыванию денег часто бывают сложными и включают несколько транзакций; Само собой разумеется, что такая практика является незаконной и может привести к крупным штрафам, штрафам или тюремному заключению для вовлеченного лица или людей.Еще одно последствие отмывания денег - это влияние, которое оно может оказать на общество: когда уровень отмывания денег высок, преступная деятельность может возрасти, потому что источником денег обычно является незаконная деятельность. На экономику также может повлиять то, что в процессе отмывания связаны крупные суммы денег.

Что такое отмывание денег? определение, этапы, методы и влияние

Определение : Отмывание денег можно понимать как акт сокрытия личности или источника денег, полученных незаконным путем, чтобы создать впечатление, что они получены из легальных источников.

Проще говоря, отмывание денег - это процесс сокрытия происхождения денег, то есть источника, из которого получены деньги в результате преступной деятельности, изменения их формы и перевода их в место, где их вряд ли заметят.

В этом процессе черных или незаконных денег, полученных в результате преступной деятельности, превращаются в белые или легальные деньги посредством переводов с использованием депозитов в иностранные банки или инвестирования в законный бизнес.

Преступная деятельность включает незаконную продажу оружия, контрабанду, торговлю людьми, торговлю наркотиками, террористическую деятельность, проституцию, взяточничество, хищения, финансовые преступления и т. Д.

Этапы отмывания денег

1. Размещение : На первом этапе лицо, занимающееся отмыванием денег, вводит доходы от преступной деятельности в финансовую систему.И это делается путем деления большой суммы денег на более мелкие суммы и депонирования их на банковские счета или путем покупки финансовых инструментов, которые позже собираются и помещаются на банковские счета.
2. Распределение по слоям : На этом этапе деньги, введенные в экономику, затем покрываются посредством ряда преобразований денежных средств, чтобы изменить их форму и затруднить определение первоначального источника денег. Это можно сделать, распределяя его по различным сложным транзакциям по ряду банковских счетов по всему миру.
3. Интеграция : Когда преступная прибыль, полученная на предыдущих этапах, успешно обработана, тогда средства повторно вводятся в финансовую систему на законных основаниях, то есть таким образом, что первоначальная связь с преступлением стирается, и преступник инвестирует средства недвижимость, коммерческие предприятия, киноиндустрия и т. д.

По сути, отмывание денег - это отдельный процесс, но он подразделяется на три этапа.

Способы отмывания денег

• Взяточничество и коррупция
• Незаконный оборот наркотиков
• Корпоративные компании и трасты
• Контрабанда наличных денег
• Структурирование
• Инвестиции в недвижимость
• Инвестиции в фондовый рынок
• Похищение и вымогательство
• Черные зарплаты

Помимо этих методов, существуют и другие методы, такие как обратная связь, захват банка, отмывание денег на основе торговли и т. Д.

Влияние отмывания денег на экономическое развитие

Отмывание денег - острая проблема во многих странах мира. В первую очередь подвержены отмыванию деньги те страны, финансовый центр которых развивается и не имеет над ним эффективного контроля.

С другой стороны, если мы говорим о тех странах, которые имеют хорошо развитые финансовые центры и систему противодействия отмыванию , они менее уязвимы для отмывания денег. Однако это не означает, что там не существует отмывания денег, потому что отмыватели пользуются лазейками в системе и ищут незаконные способы припарковать свои деньги.

Отмывание денег требует постоянного решения, поскольку оно может препятствовать росту экономики, о чем свидетельствует изменение спроса на наличные деньги, высокая инфляция и колебания процентных ставок и обменных курсов .

Предотвращение отмывания денег

За прошедшие годы правительство приняло ряд постановлений и законов для борьбы с отмыванием денег. В 1989 году создается международный комитет, а именно Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег , известная как FATF , Группой семи (G-7) , для борьбы с этой проблемой во всем мире.

Отмывание денег - определение, примеры, значение и случаи

Отмывание денег: значение в законе

Отмывание денег - это термин, используемый для описания схемы, в которой преступники пытаются скрыть личность, первоначальное право собственности и место назначения денег, которые они получили преступным путем. Отмывание осуществляется с намерением создать впечатление, что доходы поступили из законного источника. Более простое определение отмывания денег - это серия финансовых транзакций, предназначенных для преобразования доходов, полученных незаконным путем, в законные деньги или другие активы.Чтобы изучить эту концепцию, рассмотрим следующее определение отмывания денег.

Определение отмывания денег

Существительное

1. Действие по сокрытию источника или истинного характера денег, полученных незаконным путем.

Происхождение

1300-1350 Среднеанглийский Стирка : для стирки

1970-1975 Термин, впервые примененный к юридической концепции отмывания денег

Что такое отмывание денег

Когда деньги получаются в результате преступных действий, таких как торговля наркотиками или незаконные азартные игры, деньги считаются «грязными», поскольку они могут показаться подозрительными, если они внесены непосредственно в банк или другое финансовое учреждение.Поскольку владельцу денег необходимо создать финансовые записи, якобы показывающие, откуда деньги, деньги необходимо «очистить». Следовательно, отмывание денег означает пропуск денег через ряд законных предприятий перед их депонированием. Поскольку этот акт специально используется для сокрытия денег, полученных незаконным путем, он также является незаконным.

В разных юрисдикциях, как иностранных, так и национальных, есть свои собственные конкретные определения того, какие действия составляют преступление отмывания денег. Какие правоохранительные органы имеют право расследовать отмывание денег, а также меры наказания за преступление, указаны в статутах каждой юрисдикции.

По оценкам, только в Соединенных Штатах ежегодно отмывается не менее 300 миллиардов долларов. Согласно исследованию 2009 года, опубликованному Комиссией по вынесению приговоров США, более 81 000 человек ежегодно осуждаются за отмывание денег на том или ином уровне в Соединенных Штатах.

Шаги по отмыванию денег

Отмывание денег осуществляется разными способами, хотя большинство из них включает три общих этапа, в том числе

1. Получение денег или внесение их в финансовую систему каким-либо образом
2. Перевод или сокрытие источника денег посредством сложных или множественных транзакций
3. Возвращение денег обратно в финансовый мир, чтобы они выглядели законными.

Из этих шагов наиболее сложным является размещение денег в финансовых учреждениях. Это связано с тем, что Закон о банковской тайне 1970 года требует, чтобы финансовые учреждения сообщали о вкладах на сумму более 10 000 долларов в один день. Чтобы обойти этот шаг, отмыватели направляют наличные через законный высокодоходный бизнес, такой как служба обналичивания чеков, бар, ночной клуб или круглосуточный магазин.

Способы избежать обнаружения преступниками

Крупные преступные группы могут использовать сложные методы отмывания денег, чтобы избежать обнаружения.Однако более мелкие преступники или правонарушители, совершившие впервые, часто используют более простые методы, пытаясь избежать обнаружения. Такие методы отмывания денег могут включать:

• Перевод денег из банка в банк или со счета на счет
• Разбивка крупных сумм на более мелкие банковские депозиты
• Закупочные денежные переводы меньшими денежными суммами
• Разбивка наличных на мелкие суммы и покупка кассовых чеков

Например, Салли крадет крупную сумму денег из своего бизнеса.Она хочет, чтобы деньги оставались незамеченными, поэтому вместо того, чтобы вносить один большой депозит на свой сберегательный или банковский счет, она разбивает деньги и вкладывает одну небольшую сумму каждую неделю. Это гарантирует, что банк не будет подозрительно смотреть на ее транзакцию, поскольку она нечасто вкладывает большие суммы денег.

Методы отмывания денег

Существует множество форм отмывания денег, хотя некоторые из них более распространены и прибыльны, чем другие. Некоторые из наиболее популярных методов отмывания денег включают:

• Крупная контрабанда наличных денег означает буквально контрабанду наличных денег в другую страну для депонирования в оффшорные банки или другие финансовые учреждения, соблюдающие тайну конфиденциальности клиентов.
• Структурирование , также называемое «смурфингом», представляет собой метод, при котором наличные деньги разбиваются на меньшие суммы, которые затем используются для покупки денежных переводов или других инструментов, чтобы избежать обнаружения или подозрений.
• Отмывание денег в торговле похоже на хищение в том смысле, что счета-фактуры изменяются, чтобы показать большую или меньшую сумму, чтобы скрыть движение денег.
• Бизнес с интенсивным использованием наличных денег возникает, когда бизнес, который законно имеет дело с большими суммами наличных денег, использует свои счета для депонирования денег, полученных как от повседневных деловых доходов, так и от денег, полученных незаконным путем.Предприятия, которые могут претендовать на все эти доходы как законный доход, включают те, которые предоставляют услуги, а не товары, такие как стриптиз-клубы, автомойки, парковки или участки, а также другие предприятия с низкими переменными затратами.
• Компании-оболочки и трасты используются для сокрытия истинного владельца или агента большой суммы денег.
• Захват банка относится к использованию банка, принадлежащего отмывателям денег или преступникам, которые затем перемещают средства через банк, не опасаясь расследования.
• Отмывание недвижимости происходит, когда кто-то покупает недвижимость на деньги, полученные незаконным путем, а затем продает ее. Это создает впечатление, что прибыль является законной.
• Отмывание денег в казино включает в себя посещение казино незаконно полученными деньгами. Человек покупает фишки за наличные, играет какое-то время, затем обналичивает фишки и заявляет деньги как выигрыш в азартных играх.

Законы о борьбе с отмыванием денег

Законы о борьбе с отмыванием денег отражают предпринятые правительством усилия по пресечению методов отмывания денег, в которых участвуют финансовые учреждения.В соответствии с руководящими принципами, установленными органами по борьбе с отмыванием денег или «ПОД», финансовые учреждения обязаны проверять крупные суммы денег, проходящие через учреждение, и сообщать о подозрительных транзакциях. По оценкам, отмывание денег настолько широко распространено во всем мире, что Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег не может дать оценки или цифры в отношении его масштабов.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег («ФАТФ») была сформирована в 1989 году коалицией стран.Это межправительственное агентство было создано для развития и продвижения международного сотрудничества в борьбе с отмыванием денег. По состоянию на 2015 год в ФАТФ входят 34 разных страны, но агентство всегда стремится расширить свое членство на большее количество регионов. ФАТФ, штаб-квартира которой находится в Париже, Франция, также занимается борьбой с финансированием терроризма. ФАТФ разработала рекомендации по борьбе с отмыванием денег, и у агентства есть три функции в отношении этой преступной деятельности:

1. Мониторинг прогресса стран-членов в их мерах по борьбе с отмыванием денег
2. Обзор тенденций и методов отмывания денег, сообщение о них, а также о новых мерах противодействия странам-членам
3. Содействие борьбе с отмыванием денег в ФАТФ

Что такое отмывание денег - три метода или стадии отмывания денег

Определение отмывания денег - Отмывание денег - это процесс, используемый для сокрытия источника средств или денег, полученных от преступной деятельности, такой как контрабанда, незаконный оборот наркотиков, вымогательство, коррупция, террористическая деятельность и т. Д., Чтобы они выглядели как полученные из законной источник. Другими словами, это просто процесс превращения грязных денег в чистые.Средства или деньги, полученные от незаконной деятельности, считаются грязными, а отмывание денег - это процесс, используемый для того, чтобы они выглядели чистыми.

Три основных этапа или метода цикла отмывания денег

Существует ряд способов или методов, используемых для отмывания денег, однако цикл отмывания денег можно разбить на три основных этапа, а именно:

• Размещение
• Наслоение
• Интеграция

Размещение

Размещение - это начальный этап процесса отмывания денег, на котором грязные деньги попадают в финансовую систему.Он осуществляется путем размещения его в финансовых учреждениях, казино, магазинах, обменных пунктах и ​​других предприятиях. На этом этапе лица, занимающиеся отмыванием денег, наиболее уязвимы для того, чтобы их поймали, поскольку транзакции основаны на больших суммах наличными.

Размещение служит для освобождения преступника от хранения и защиты больших сумм наличных денег и их размещения в законной финансовой системе.

Размещение может осуществляться с помощью различных процессов и методов.Некоторые из них, как описано ниже -

• Контрабанда валюты / Smurfing - Наличные деньги можно упаковать в чемодан и переправить контрабандой в другую страну. Отмыватель может также использовать смурфинг, при котором сумма транзакции не превышает порогового значения для сообщений о ПОД, чтобы избежать подозрений со стороны должностных лиц.
• Погашение кредита / кредитной карты - Погашение кредита или счета по кредитной карте.
• Обмен валюты - Валютные рынки также предоставляют помещения для движения валюты в другую страну.Его можно использовать для покупки иностранной валюты с незаконным доходом.
• Смешивание фондов - Еще один способ отмывания денег - смешивание незаконных денег с законными квитанциями от продажи через кассовый бизнес, принадлежащий преступной организации. Эти виды бизнеса известны как «фронты».
• Ложное выставление счетов

Наслоение

Расслоение - это второй этап цикла отмывания денег. Основная цель разделения на слои - отделить незаконные доходы от их происхождения и затруднить выявление и раскрытие деятельности по отмыванию денег.Это осуществляется путем разделения сложных множественных финансовых операций, международного движения средств, конвертации наличных денег в денежные инструменты, покупки активов, механизмов возврата кредита и т. Д.

Основная цель - усложнить контрольный след для правоохранительных органов и сохранить как можно большее расстояние от источника незаконных доходов.

Интеграция

Заключительный этап цикла отмывания денег - «ИНТЕГРАЦИЯ».На этом этапе деньги возвращаются владельцу или преступнику из источников, которые кажутся законными, и интегрируются в финансовую систему. Деньги, похоже, поступают от обычного бизнеса или торговли.

Основная цель этого этапа - интегрировать деньги в финансовую систему таким образом, чтобы казалось, что они получены из законных источников. Например, акции, товары, недвижимость, золото, ювелирные изделия и т. Д. Являются обычными способами интеграции денег в финансовую систему и получения незаконных выгод от незаконной деятельности.На этом этапе цикл отмывания денег завершается и цель отмывания достигается без привлечения внимания правоохранительных органов.

Последствия или последствия отмывания денег

Отмывание денег имеет серьезные экономические и социальные последствия.

Экономический

• Потеря доходов правительства из-за непредвиденной трансграничной передачи активов.
• Репутационный риск для финансовых организаций.
• Это отрицательно повлияет на валюты и процентные ставки из-за повышенной волатильности международных потоков капитала.
• Экономика, затронутая отмыванием денег, не будет привлекать иностранные, а также внутренние инвестиции

Социально-экономические эффекты

• Организованная преступность может проникнуть в финансовые учреждения, получить контроль над крупными секторами экономики за счет инвестиций или предложения взяток государственным чиновникам и правительствам.
• Экономическое и политическое влияние преступных организаций может ослабить социальную ткань, коллективные этические стандарты и демократические институты общества.

Вот пример цикла отмывания денег, который поможет вам лучше понять три его этапа.

Размещение - Г-н Джон, торговец наркотиками, размещает средства у лицензированного переводчика на счетах подставной компании в островном государстве с либеральными законами о банковской тайне.

Расслоение - Впоследствии подставная компания переводит средства на свой счет в США, которые, в свою очередь, переводятся на счета подставной компании в Австрии.

Интеграция - Размещение средств на «временном счете» торговца завершает схему.

Взгляните на другой пример,

Размещение - Торговец наркотиками будет вносить незаконные деньги меньшими суммами, вероятно, ниже требований к отчетности по ПОД.

Layering - Деньги можно перемещать по безналичному расчету в разные страны, конвертировать в депозитные сертификаты и использовать в качестве залога для получения кредита.

Интеграция - Кредитные средства могут быть переведены торговцу наркотиками без прямой связи.

Отмывание денег - Простая английская Википедия, бесплатная энциклопедия

Отмывание денег - это то, что делают некоторые преступники, чтобы скрыть деньги, которые они получают от преступлений. Преступники отмывают деньги, чтобы полиции было сложно выяснить, где преступник взял деньги.

Один из способов отмывания денег преступниками - это использование денег, полученных от незаконной деятельности, для покупки вещей (например, золота и серебра, акций или фишек казино, другой законной коммерческой деятельности, такой как еда или магазины спиртных напитков) с последующей продажей этих предметов для возврата денег. .Если преступник много раз покупает и продает вещи, полиции сложно выяснить, откуда преступник взял деньги.

В некоторых странах есть законы, направленные на пресечение отмывания денег. Эти законы помогают полиции узнавать, когда преступники пытаются отмыть деньги. В соответствии с законодательством некоторых стран деловые люди должны:

• сообщать правительству, когда кто-то платит им много денег (например, 10 000 долларов) или когда кто-то кладет большие деньги в их банк
• сообщает правительству, если они думают, что кто-то занимается отмыванием денег, а
• запишите на бумаге или на компьютере каждый раз, когда кто-то дает им много денег или они дают кому-то много денег.

В 1989 году некоторые страны создали группу людей из разных правительств, чтобы рассказать странам, как лучше всего остановить отмывание денег. Эта организация называется Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Следующие страны присоединились к Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF / GAFI):

^[1]

В Канаде отмывание денег - серьезная проблема. Правительство Канады выделило более 70 миллионов долларов на борьбу с отмыванием денег. ^[2]

Провинция Британская Колумбия объявила о проведении общественного расследования этого вопроса. ^[3]

Смотрите также

• 
  Чем отмыть пятна от травы
• 
  К чему снится чистить зубы сонник
• 
  Как очистить нагар с утюга
• 
  Чем очистить кожу от грязи
• 
  Чем очистить герметик с одежды
• 
  Чем чистить душевую кабину от известкового налета в домашних условиях
• 
  Как очистить этиловый спирт от примесей в домашних условиях
• 
  Как очистить экран от служебных записей в командной строке
• 
  Как отмыть масло с одежды
• 
  Как очистить зубы от желтого налета в домашних условиях
• 
  Как очистить серную пробку из уха в домашних условиях у взрослых