Главная » Разное » Как отмыть биткоины

Как отмыть биткоины


Грязные биткоины - как отмыть и обналичить?

«Грязные» монеты — это цифровые активы, украденные с бирж или использованные для преступных целей. «Грязными» могут быть практически любые виды монет: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, стейблкоины или токены стандарта ERC-20.

На сегодняшний день криптовалютные площадки в основном сосредоточены на мониторинге «чистоты» ВТС и ЕТН, но по мере ужесточения AML-требований, они будут обращать все больше внимания и на другие криптовалюты, пишет РБК Крипто.

Данные о размерах криптопреступности сильно разнятся. По подсчетам Европола от 2018 года, в Европе ежегодно отмываются около $5,5 млрд нелегальных и преступных средств в криптовалютах.

Согласно свежим данным компании Chainalysis, отслеживающей криптотранзакции, за прошлый год преступники отмыли в криптовалютах около $2,8 млрд (в 2018 году — $1 млрд). Аналитики полагают, что основную часть отмывают через внебиржевых брокеров — агентов или фирмы, осуществляющие сделки между покупателями и продавцами в обход криптобирж.

По июльским данным аналитической компании Peckshield, с начала 2020 года через крупные криптобиржи отмыли около 147,000 BTC, или около $1,5 млрд. Аналитическая компания CipherTrace подсчитала, что за первые 5 месяцев этого года преступниками было украдено $1,4 млрд в криптовалюте, а за весь прошлый год — $4,5 млрд.

Сложно сказать, какой объем этих средств помечен биржами. Но, вероятно, речь идет о миллиардах долларов. Есть риск, что эти средства в конечном итоге могут оказаться у далекого от преступности добропорядочного пользователя.

Именно поэтому «чистые», недавно намайненные и еще неиспользованные монеты, покупатели предпочитают больше и стоят они дороже. В августе криптоинвестор Ари Пол предсказал, что через год—два большинство регулируемых криптоплатформ будут разрешать вывод средств только на адреса из белого списка.

Навигация по материалу:

Как «грязные» монеты могут попасть в кошелек?

Регулируемые торговые площадки и криптовалютные обменники тщательно следят за оборотом «грязных» монет. Они отмечают активы, замеченные в противоправной деятельности.

Чтобы запутать следы и обелить монеты, злоумышленники прогоняют «грязные» активы через несколько кругов, в ход идут:

Часто скомпрометированные активы продают с большой скидкой.

В результате «грязные» криптоактивы могут попасть в кошелек самого законопослушного пользователя. Купить «запачканные» активы на регулируемых биржах и обменниках, соблюдающих KYC/AML-политику, нельзя — такие монеты просто не попадают на их кошельки, площадки блокируют их. Но пользователь легко может купить «грязные» монеты в нерегулируемом обменнике, на сомнительной бирже или получить их в качестве оплаты.

Какие проблемы несут «грязные» монеты?

Если в крипто-кошелек пользователя попадут «грязные» монеты или токены, все активы в нем окажутся скомпрометированы, а сам кошелек — попадет в черный список. Торговые платформы не будут разбираться, какие именно монеты использовали злоумышленники, и автоматически станут считать все монеты в кошельке, как использованные в противоправной деятельности.

Если это кошелек на бирже, его заблокируют до окончания разбирательства, потребуют пройти верификацию (если вы не прошли ее ранее) и объяснить происхождение средств. В ряде юрисдикций, например, в США, пользователю может грозить штраф за «грязные» монеты — считается, что это участие в отмывании средств. В России и СНГ использование «грязных» монет пока не запрещено.

Если это кошелек пользователя, монеты из него не примут ни на одной регулируемой платформе. Биржи обмениваются друг с другом данными об украденных монетах, составляют черный список ворованных активов и скомпрометированных кошельков. Продать «грязные» криптовалюты на нерегулируемых площадках или частным лицам тоже может быть непросто. Если покупатель заметит, что монеты «грязные», он либо откажется от сделки, либо попросит очень хорошую скидку.

Как площадки отслеживают «грязные» монеты?

Регулируемые биржи и обменники тщательно следят за использованием скомпрометированных монет. Это требования регуляторов: с января 2020 года вступила в силу Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), предписывающая площадкам отслеживать криптотранзакции пользователей, вести их реестры, обмениваться данными друг с другом и сообщать властям о подозрительных операциях. Национальные законодательства часто не менее строги, а члены ФАТФ также руководствуются рекомендациями организации о регулировании криптовалют, сформулированными в июне прошлого года.

У крупных платформ есть специальный отдел, отслеживающий подозрительные транзакции. «Грязные» монеты выявляют с помощью ботов, автоматических систем оповещения (алертов) и ручных проверок.

Использование миксеров — программ и сервисов для анонимизации транзакций, — также воспринимается регулируемыми площадками как попытка отмывать средства и является поводом для блокировки счета. Биржу не волнует, для чего именно пользователь использовал миксер. По статистике Chainalysis, 90% пользователей миксеров используют их лишь для обеспечения конфиденциальности, а не для незаконной деятельности. Миксеры не запрещены международными AML-предписаниями, но биржи перестраховываются. Они не обязательно заблокируют счет, который будет замечен в использовании монет, прошедших через миксер, но такой кошелек точно попадет на контроль.

Для отслеживания подозрительных транзакций биржи в основном используют сторонние решения, чтобы оптимизировать AML-процессы. Наиболее популярны решения от Chainalysis, CipherTrace и Elliptic. Их используют регулируемые биржи и обменники, а также правоохранительные органы.

Например, решение от CipherTrace отслеживает основную часть всех цифровых активов. Система компании мониторит криптотранзакции и присваивает кошелькам уровень риска по десятибалльной шкале, в зависимости от того, использовались ли средства на нем в скам-проектах, миксерах, при покупках в даркнете, хакерских атаках, вымогательстве, торговле наркотиками, финансировании терроризма. В отличие от Chainalysis, решение CipherTrace может визуализировать транзакции, графически показывая путь «грязных» монет.

Все скомпрометированные кошельки и монеты добавляются в черный список, доступ к которому есть у использующих решение CipherTrace торговых площадок. После этого системам бирж остается лишь блокировать «грязные» средства и закрывать счета, замеченные в нарушении AML-требований.

Что делать, если кошелек заблокировали?

Если площадка заблокировала кошелек за скомпрометированные монеты, необходимо максимально сотрудничать с поддержкой. Прежде всего, нужно пройти полную верификацию (если это не было сделано раньше): предоставить фото или сканы документов, подтверждающих личность, и источник средств на счете.

Доказать свою невиновность можно несколькими путями. Например, предоставить скриншоты, показывающие перевод или покупку «грязных» монет. Бирже будет проще проверить, если «грязные» монеты были куплены с банковской карты или через электронный кошелек. Покупки, совершенные за наличные, отследить невозможно.

Ссориться неэффективно — угрозы не убедят службу безопасности в невиновности. А вот скриншот транзакции — может.

Все случаи в индивидуальном порядке рассматривает AML-офицер площадки. Если невиновность пользователя будет доказана, скомпрометированные активы вернут на исходный кошелек или другой адрес пользователя.

Как не стать владельцем «грязных» монет?

Есть несколько способов снизить вероятность случайного попадания «грязных» монет в кошелек:

  • Проверять происхождение монет через специальные сервисы и приложения. Например, Chainalysis, Chainalysis KYT, Crystal, IdentityMind, Longhash, Traceer. Недавно Etherscan, обозреватель блокчейна Ethereum, добавил возможность проверять происхождение криптовалют с помощью функции ETHProtect. Мобильное решение для отслеживания «грязных» монет есть и у CipherTrace;
  • Покупать цифровые активы только на регулируемых торговых площадках. В этом случае можно быть уверенным в «чистоте» купленных криптовалют;
  • Пользоваться двумя кошельками: один для «чистых» монет от регулируемых платформ и майнинга, другой — для непроверенных монет из ненадежных источников. Все монеты из обменников с популярного сайта bestchange.com, малоизвестных бирж или частных лиц надо переводить сначала на второй кошелек. Тогда, если в него попадут скомпрометированные активы, монеты в первом останутся незапятнанными;
  • Проверять транзакции отправителей и покупать активы частями. Можно попросить сделать тестовый перевод на специальный кошелек и проверьте монеты в нем;
  • Фиксировать все свои действия с криптовалютой: транзакции, получатели, время и дата, площадка. Тогда в случае случайной покупки «грязных» монет, вы сможете доказать собственную невиновность.

Как избавиться от «грязных» монет?

Идеального и полностью легального варианта избавиться от скомпрометированных активов нет. Если вы попытаетесь перевести «грязные» монеты на регулируемые платформы — ваш счет заблокируют, а кошелек занесут в черный список.

Вы можете использовать миксеры, перевести их на децентрализованную p2p-площадку или нерегулируемую биржу, не проводящую KYC/AML-проверки, продать за наличные, разбросать по нескольким кошелькам, сбыть на черном рынке. Это поможет избавиться от скомпрометированных активов. Но с точки зрения AML-законодательства некоторых юрисдикций, такие действия равносильны отмыванию денег. В России и СНГ — этот вопрос специально не регулируется.

Дата публикации 03.10.2020
Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Оцените публикацию

Самые последние новости криптовалютного рынка и майнинга:The following two tabs change content below.

Материал подготовлен редакцией сайта "Майнинг Криптовалюты", в составе: Главный редактор - Антон Сизов, Журналисты - Игорь Лосев, Виталий Воронов, Дмитрий Марков, Елена Карпина. Мы предоставляем самую актуальную информацию о рынке криптовалют, майнинге и технологии блокчейн.

Как не испачкаться о «грязные» биткоины? | Utorg - HUB

 

Только в прошлом 2019 году преступники совершили незаконных транзакций на сумму около $2,8 миллиардов, используя биткоины (BTC) на биржах криптовалют, сообщает Chainalysis. 27,5% таких транзакций совершили на платформах Binance, 24,7% — на Huobi, на другие площадки пришлось 47,8%. Сколько монет заражено — трудно определить. Но этот процент довольно велик, если учесть, что только с биржи MTGOX с текущим оборотом в 17 000 000 было украдено 780 000 биткоинов, а это 4,5% от общего числа всех биткоинов в мире.

«Грязные» биткоины — угроза для ваших активов. Несколько таких монеток в вашем кошельке —  и вы заразите остальные. Результат — все ваши монетки становятся подозрительными, их перестают принимать или и вовсе блокируют на счету. Как вовремя распознать проблемные монеты и не допустить заражения? Что делать, если грязные монеты все-таки к вам попали?

В чем опасность?

Если к вам в кошелек попадут «грязные» монеты, избавиться от них будет сложно. Чтобы их продать, сначала придется завести их в обменник или же биржу. Увидев подозрительную монету, от вас, скорее всего, потребуют верификации. А некоторые и вовсе пойдут дальше и могут заморозить все средства на биржевом счету. И блокировка эта может затянуться надолго — до дальнейших разбирательств.

Сейчас Binance и другие биржи составили блэклист ворованных биткоинов и эфириума «бирж и других поставщиков услуг». 

«Многие компании, занимающиеся безопасностью и аналитикой блокчейнов, активно помогают нам отслеживать украденные средства. Мы также тесно сотрудничаем со многими биржами и другими поставщиками услуг, чтобы заморозить украденные средства. Это уже своего рода союз», – рассказали представители Binance.

В большей части случаев, проблема «грязных биткоинов» — проблема, с которой сталкиваются мошенники. Но в зоне риска и порядочные пользователи, к которым такие монеты могут попасть случайно. Ведь чтобы «отмыть» грязную крипту, мошенники перегоняют монеты через микшеры, разделяют на мелкие части, обменивают анонимно и рассылают по тысячи адресов, чтобы замести следы. Так такие монеты и попадают к ни в чем не повинному юзеру, а его адрес оказывается в блэклисте. 

Пути заражения

Все банально: «грязные» монеты можно получить в качестве оплаты за товар или услугу, при продаже или обмене другой криптовалюты в обменниках или на биржах.  

Вспомните историю иранского торговца биткоинами Горбаиняна. Его вместе с другими неудачливыми продавцами внесли в санкционный список Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США в конце 2018 года. Ведомство уверено: испорченный биткоин Горбаинян получил при вымогательстве учреждений, пострадавших от вируса SamSam. Криптовалюту больницам, университетам, правительственным учреждениям пришлось заплатить, чтобы их систему разблокировали. Иранцу заблокировали аккаунт на  Blockchain.info и почтовый ящик Gmail. Иранец признался, что несколько лет менял биткоины на иранские риалы для упомянутых ФБР Мохаммеда Мехди Шаха Мансури и Фарамара Шахи Саванди, но у него не было тогда причин в чем либо подозревать этих людей.  

Как наказывают за «грязные» биткоины?

Транзакции с запрещенными адресами чреваты проблемами в Штатах. Наказание — денежный штраф или даже уголовное наказание. Взыскать серьезную сумму могут даже, если вы не знали, что взаимодействовали с лицом под санкциями. Максиальный размер штрафа — $250 тысяч или в два раза больше, чем сумма сделки. Зависит, какая сумма окажется выше. За каждую транзакцию — отдельный штраф. 

Одна из последних новостей о «грязных» биткоинах, что DEA (Федеральный правоохранительный орган по контролю за даркнетом при Министерстве Юстиции США) заключил контракт с Chainalysis для отслеживания биткоинов, замешанных в подозрительных транзакциях, отмывании денег, покупке наркотиков. Данные отслеживает Chainalysis. Это дает возможность снять завесу анонимности с операций и отслеживать правонарушения с оплатой в крипте. Контракта обошелся в $134 970, а лицензия действует с 30.09.2019 по 29.09.2020.

Как защитить себя? 

К сожалению, никто не застрахован от случайной покупки «грязных» биткоинов. Но есть несколько способов обезопасить себя:

  1. Отслеживайте грязные монеты с помощью специальных сервисов. Например, Longhash запустил собственный трекер, который ищет украденные или потерянные в ходе незаконной деятельности биткоины. Еще один пример — IdentityMind.
  2. Не покупайте монеты в обменниках — там у вас нет выбора, какую именно монету купить и возможности проверить ее репутацию заранее. 
  3. Если к вам попал испорченный биткоин, избавьтесь от него как можно скорее. Частично «очистить» монету можно с помощью микшеров, например, такие сервисы, как Helix или Bitcoin Fog, Bestmixer и Bitblender.  Задача микшеров — объединить входящие данные от нескольких отправителей, а затем распределить. Но использование микшеров уже само по себе считается «отмыванием» денег в ряде стран. А некоторые биржи, в частности, Coinbase, и вовсе замораживают депозиты клиентов, которые поступают из микшеров, так как подозревают, что их отмыли или получили незаконно.
  4. Еще один способ отмыть «грязный» биткоин — подключиться к анонимному VPN и создать несколько кошельков. Дальше вам нужно будет в ручном режиме с разными интервалами и разными суммами переводить эти деньги по разным адресам. Еще один вариант — обратиться к бирже, которая не использует KYC. Тогда ее холодные и горячие кошельки можно будет использовать как микшер. Биткоины нужно обменять на альткоины и вывести с биржи, а затем снова завести на счет биржи и снова купить биткоины. 
  5. Можно воспользоваться сайтами азартных игр, чтобы смешать свои монеты с чужими и получить новые. Но монеты игровых сайтов тоже пользуются сомнительной репутацией. 
  6. Можно продать «грязные» биткоины на черном рынке, но придется сделать серьезную скидку в несколько десятков процентов. Чаще всего «грязные» биткоины потом покупают пользователи из России и стран СНГ, так как в этих странах нет юридической ответственности за использование монет с подпорченной репутацией. 

Только биткоин может быть «грязным»?

К сожалению, под угрозой не только биткоины, но и Ethereum. Схема такая же — если монеты украли на одной из бирж или использовали для чего-то незаконного, то она «грязная». Такую монету злоумышленники быстро меняют на другие и выводят. 

Сейчас правила обращения криптовалют становятся все более строгими, поэтому скоро к числу Эфириума и Биткоина могут попасть и другие монеты. Хотя пристальное внимание регуляторов и уделяется крупным суммам, а механизмы отслеживания еще не совершенны, в будущем ситуация может переломиться и криптовалюты потеряют свой анонимный статус. Поэтому, чтобы не допустить проблем в будущем, обращайте внимание на происхождение поступающих к вам криптомонет уже сейчас. 

utorg.io

Как в даркнете отмывают деньги через BTC

В цифровую эпоху отмыть украденные средства становится все сложнее. Но это все еще возможно, в частности, с помощью криптовалют.

Сколько стоит банковский аккаунт в даркнете

По данным Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (Moneyval), преступники за 2017 год отмыли от $500 млрд до $1 трлн, полученных нелегальным путем. И с каждым годом эта цифра лишь растет.

При этом на протяжении последних 10 лет даркнет остается основным местом для преступных хакерских сделок. Аналитики компании Armor в своем последнем отчете пишут, что в deep internet можно без проблем купить банковские данные клиентов Wells Fargo, Bank of America, Lloyd’s Bank и платежной системы PayPal по весьма демократичным ценам. Например, доступ к аккаунту JPMorgan с балансом в $20 000 обойдется покупателю всего в $1000.

 

Отмывание денег через BTC

Кроме того, аналитики обратили внимание, что в даркнете помимо продажи различных данных и заказа DDoS-атак, стала популярна услуга обеления денег «под ключ».

Выглядит это следующим образом. Условно покупатель переводит $800 в BTC злоумышленнику, а преступник переводит ему украденные $10 000 на банковский счет или через Western Union. Таким образом аналитики подсчитали, что хакерам каждый украденный доллар обходится в 10–12 центов.

При этом биткоин по-прежнему является самой популярной криптовалютой, которая используется в даркнете. Если в 2010 году за биткоин можно было купить только товары из Silk Road, то сейчас почти все маркетплейсы в deep internet принимают к оплате именно BTC. 

И для этого есть ряд причин. Невзирая на то, что все транзакции в сети биткоина прозрачны и неизменны, они не содержат никакой личной информации получателя или отправителя. Кроме того, если эти деньги не обналичивать, то идентифицировать личность практически невозможно. 

Система отмывания денег через биткоин и какие меры борьбы с этим

Сразу нужно прояснить, что наша команда не поддерживает отмывателей денег и финансирование терроризма. Законы, которые препятствуют финансовым преступлениям, нужны обществу. Но есть проблема, что они имеют последствия и для законопослушных граждан. Независимо от ваших убеждений, знать и понимать факты просто необходимо, ведь незнание не освобождает от ответственности.

Читайте в статье

Эту статью написана после внесения дополнений в конгрессе США «S.1241: Модернизация законов о противодействии отмыванию денег и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма».

Слушание в Комитете США состоялось 28 ноября 2017 года во главе с сенатором Чаком Грассли. В нем принимали участие чиновники, несколько свидетелей со стороны сообщества, один был из Coinbase. Слушание предлагало факты и статистику, как преступные организации отмывают триллионы долларов.

Законы по борьбе с отмыванием денег

Что такое BILL S.1241?

S.1241: Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма 2017 года — законопроект США, разработанный для обновления устаревших законов о борьбе с отмыванием денег.

Законы о борьбе с отмыванием денег изначально созданы, чтобы кокаиновые бароны не легализировали свои деньги. S.1241 призван модернизировать закон что предоставит правоохранительным органам больше инструментов для судебного преследования и закрытие лазеек в праве. S.1241 также добавляет раздел 13 о криптовалютах.

А именно, к закону добавлено:

  • Устраняет пробелы в действующих законах по борьбе с отмыванием денег.
  • Усиливает полномочия прокурора.
  • Криминальное преступление, если вы лжете банку.
  • Накладываются санкции для банков, которые не отвечают на запросы от правоохранительных органов.
  • Меры по улучшению связи между банками и облегчению отчетности о подозрительной деятельности.
  • Увеличивает срок наказания от 5 до 10 лет для лиц, которые контрабандой вывозят более 10 тысяч долларов в США и за границу.
  • Уточняет правила перемещения денег в США и из США для уклонения от налогов.
  • Разъясняет правила по фирмам-однодневкам и людям, которые пытаются отмыть деньги через сложные бизнес-структуры.
  • Изменяет статус «цифровых валют» и определяет его как «финансовый инструмент» (раздел 13).

Закон в России

В России интерес к чужому богатству не так стабилен, как на Западе. Но законы также имеются. Занимается борьбой Федеральная служба по финансовому мониторингу, которая соответствует принципам глобальной организации ФАТФ (FATF). Главный закон страны: «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Насколько глобальна проблема отмывания денег?

Сенаторы на слушании в Конгрессе США представили убедительные статистические данные о неэффективности действующих законов о противодействии отмыванию денег в США и во всем мире. 99,99% от незаконного отмывания денег проходят мимо следствия.

Международный валютный фонд подсчитал, что отмывание денег составляет примерно 2–5% мирового ВВП каждый год, или примерно от 1,5 до 3,7 триллиона долларов в 2015 году: почти размер федерального бюджета США. Аналогичным образом Управление ООН по наркотикам и преступности провело исследование для определения масштабов оборота незаконных средств. По данным Управления, доходы от преступной деятельности в 2009 году составили 3,6% от глобального ВВП, примерно 2,7 трлн. долларов.

Всемирный банк и МВФ считают, что каждый год отмывается от 2,17 до 3,61 триллиона долларов США. Преступники готовы тестировать новые методы отмывания денег и находятся в числе первых пользователей новых технологий. Из-за этого должны развиваться законы о противодействии отмыванию денег.

Кэтрин Хаун Родригес, член совета директоров Coinbase

Почему новые правила США касаются держателей криптовалюты?

В разделе 13 излагаются правила регулирования биткоина и альткоинов, когда дело касается перемещения денег внутри страны и за ее пределами. Если говорить проще, S.1241 добавляет цифровую валюту к финансовым институтам и включает ее вместе с цифровыми биржами и обменниками в перечень финансовых инструментов. Это поднимает вопрос о том, что определяется под «цифровой валютой». Логика говорит, что правительство рассмотрит биткоин и другие криптовалюты как «цифровую валюту». Если это так, то от владельцев монет могут потенциально потребовать соответствия правилам отчетности.  А они таковы (для США):

Регулируется это BSA, Законом о регистрации валютных и иностранных операций, финучреждения должны сотрудничать с правительством США в случаях подозрения на отмывание денег и мошенничество. Значит,  что для любого движения «цифровой валюты» более 10 000 может потребоваться отчет.

Еще это означает, что каждый раз, когда вы переезжаете границу с большой суммой в криптовалюте, вам, возможно, придется сообщить об этом, идти через красный коридор и декларировать. Скрывать это в таком случае преступление.

В Америке уже отдано распоряжение усилить пограничный контроль и разработать инфраструктуру для обнаружения держателей.

Вопрос резонный: криптовалюту я не вожу с собой, это адреса на блокчейне. Как я могу перевозить их через границу? Даже сид на бумаге не является суммой моих монет!

Не знаю, насколько логика будет работать на таможне, но некоторые трейдеры удаляют с телефонов и ноутбуков кошельки и другие программы, связанные с криптовалютами, когда пересекают границы.

Примерный ответ уже есть: многие из сегодняшних финансовых инструментов работают таким образом. Если у вас есть доступ к онлайн-банку на телефоне или возможность снимать деньги с кредитных карт, и это превышает 10 000 долларов, то вы тоже перевозите цифровую доступную валюту через границу.

Также усиливается контроль за биржами и обменниками.

Рекомендации FATF — Recommendations 2018

Рекомендации даны развернуто в оригинальном документе. Мы приводим краткие тезисы:

  1. Страны должны оценивать риски отмывания денег и финансирования терроризма, назначать ответственные органы. Финучреждения также должны снижать такие риски самостоятельно.
  2. Действия по AML/CFT должны быть скоординированы.
  3. Венская и Палермская конвенция относят отмывание денег к преступлению, станы должны квалифицировать это деяние так же.
  4. Законы должны обеспечить возможность для уполномоченных органов замораживать подозрительные счета, конфисковать средства и прочее.
  5. Финансирование терроризма должно классифицироваться как преступление.
  6. У страны должны быть механизмы финансовых санкций против терроризма и его пособников.
  7. Санкции накладываются на лицо/организацию, финансирующую оружие массового уничтожения.
  8. Некоммерческие организации должны контролироваться государством, чтобы через них не финансировался терроризм/отмывались деньги.
  9. Должна проходить проверка клиентов банковских учреждений. Нельзя открывать счета фиктивным лицам, на явно поддельные документы.
  10. Финансовые учреждения должны хранить все данные по операциям клиентов минимум пять лет.
  11. Публичные должностные лица (иностранные) должны тщательно проверяться.
  12. Банки-корреспонденты должны быть благонадежными и соблюдать эти же рекомендации.
  13. Услуги перевода денег и ценностей должны лицензироваться.
  14. Оценивать риски с появлением новых технологий.
  15. Электронные переводы должны сопровождаться полной информацией о клиенте.
  16. Можно полагаться на благонадежную третью сторону.
  17. Меры по борьбе с ПОД/ФТ применяются и компанией, и ее филиалами.
  18. Сделки с представителями стран с высоким риском финансирования терроризма/теневой экономики должны идти на особом контроле.
  19. Подозрительные транзакции отслеживаются, о них докладывается в органы.
  20. Сотрудники финансовых учреждений не должны предупреждать подозреваемых.
  21. DNFBP, установленные нефинансовые предприятия и профессии, которые должны проверять клиентов и хранить данные: казино, недвижимость, дилеры драгметаллов, камней, адвокаты и нотариусы (когда осуществляют сделки от лица клиента), трастовые компании.
  22. Эти УНПП должны сообщать о подозрительных клиентах.
  23. Юридические компании должны быть прозрачны.
  24. То же для УНФПП.
  25. Правительство страны должно обеспечить выполнение компаниями рекомендаций ФАТФ.
  26. Правительство страны должно обеспечить выполнение финансовыми образованиями рекомендаций ФАТФ.
  27. Надзорные органы должны иметь достаточные полномочия, чтобы проводить мониторинг и пресекать ситуации, связанные с отмыванием денег.
  28.  Казино особо контролируются, преступники не должны допускаться к владению долями в компаниях.
  29. В стране должна быть финансовая разведка.
  30. По финансовым преступлениям должны проводиться соответствующие расследования.
  31. Компетентные органы при расследовании преступлений должны получать широкий доступ к различным данным (в том числе прослушка).
  32. Должна идти борьба с курьерами наличных — лицами, которые перевозят наличные деньги через границы без декларации.
  33. Нужно вести статистику с результатами деятельности в этом направлении.
  34. Обратная связь уполномоченных органов с финансовыми учреждениями.
  35. Те, кто не выполняет требования ПОД/ФТ, попадает под санкции.
  36. Странам нужно присоединиться к конвенциями по проблеме отмывания денег.
  37. Страны должны помогать друг другу в борьбе с финансированием терроризма и отмыванием средств.
  38. Страны должны выполнять экстрадицию по названным выше причинам.
  39. Все должны сотрудничать и искать новые способы взаимодействия во благо.

Схемы отмывания денег через биткоин

  • По отчету DEA, многие китайские фирмы, используемые в отмывании, теперь предпочитают принимать биткоин. Он широко популярен в Китае, потому что может использоваться для анонимного переноса средств за рубеж, обходя контроль Китая за капиталом.
  • Сторонние брокеры без посредников помогают упростить трансграничные транзакции. Вне биржи переносятся миллионы долларов в биткоине через международные границы, как часть схемы вывоза капитала.
  • Открыть фирму, которая принимает биткоин, и покупать у себя, получая законный доход со своего магазина.

Но конкретно в биткоине наоборот меньше грязных денег, ведь все транзакции записаны в публичной книге!

Но другие характеристики криптовалют говорят обратное:

  • Биткоин-адреса и протокол не требуют идентификации клиента.
  • Криптобиржи не так строго регулируются, как обычные, которые по закону обязаны хранить надлежащую документацию своих клиентов.
  • Такие устройства, как микшер или тумблер, смешивают несколько транзакций вместе, что затрудняет отслеживание определенного адреса.
  • Транзакции могут выполняться через сеть TOR, которая направляет веб-трафик через несколько нод, тем самым скрывая реальный IP-адрес.
  • Трудно определить, в какой юрисдикции должно проводиться уголовное расследование, если таковое имеется, поскольку сделка может распространяться по нескольким странам и организациям.
  • Трудно определить, какой закон о противодействии отмыванию денег и соблюдение должны применяться, когда сделка идет по нескольким странам.
  • В большинстве стран законы еще не разработаны.

Реальные примеры отмывания денег через биткоин

  • По обвинению в отмывании денег в греческой тюрьме находится Александр Винник. Российский оператор биткоин-биржи BTC-e получил обвинение в отмывании денег, включая средства с Mt Gox. Через биржу проходили деньги, полученные от взломов, наркотиков и прочих незаконных способов.
  • Микшеры криптовалют используют для заметания следов, в том числе для отмывания денег. Говорят, что ФСБ уже имеет некоторые разработки по отслеживанию этих запутанных транзакций.
  • Транзакции в Deep web, которые выполняются через TOR, при должной осмотрительности невозможно отследить. Через Silk Road незаконные средства обменивались на нужные товары. Конечно, там никто не думал, откуда у заказчика деньги.
  • В 2016 году в Голландии были арестованы 10 человек за отмывание денег через биктоин.
  • В 2018 году по отчетам CipherTrace AML отмыто уже в три раза больше средств, чем в 2017. FATF собирается создать отдельные рекомендации для криптовалютных бирж.

Модели отмывания денег через Интернет

Если вам интересно, вот некоторые способы цифрового отмывания денег, не только через биткоин. Мы приводим их без подробностей по понятными причинам: не раздаем инструкции по незаконными действиям.

eCache: Некоторые виртуальные валюты, такие как eCache, полностью анонимны. По словам его операторов, eCache не связывает человека с транзакциями; он работает как сертификат цифрового носителя (DBC), который может быть передан другой стороне, как и любые другие данные в Интернете. Есть и другие анонимные криптовалюты. Для биткоина есть Dark Wallet: кошелек, который помогает BTC стать полностью анонимным.

Crowdfunding можно использовать для отмывания денег несколькими способами. Например, эмитент может вступить в сговор с инвесторами для обмена денег на ценные бумаги. Согласно новому отчету FINCEN, в отчетах о подозрительной деятельности были выявлены случаи незаконного использования платформ сбора средств с толпы для отмывания денег, возможного финансирования терроризма, мошенничества с кредитными картами, кражи личных данных, схем фишинга и злоупотреблений со стороны компании.

Схема — положить деньги на кредитные карты с подставными данными, открыть с них кошелек и делать покупки онлайн.

Возврат акций в цифровой форме: облигации на предъявителя выпускаются как бумага и подлежат оплате держателем инструмента. Следовательно, их право собственности не регистрируется эмитентом, что удобно для преступников при перемещении средств.

ММОРПГ: многие игроки используют виртуальные валюты в MMORPG. Преступники используют виртуальные валютные системы в этих играх для отправки виртуальных денег партнерам в другой стране.Популярные игры для такого типа схем — Second Life и World of Warcraft.

Фирмы-консультанты: якобы покупаются информационно-консультационные услуги у иностранной фирмы.

В норме использовать сразу несколько методов. Как видите, биткоин не единственное возможное средство для отмывания денег.

Как отмыть криптовалюту?

На сегодняшний день множество сделок в сети проводится с помощью задействования криптовалют. Ведь множество обычных людей считают, что это наиболее анонимная и безопасная возможность перевести деньги другому человеку. Но не все так просто, как кажется на первый взгляд. Ведь каждый майнер может с легкостью проследить какое количество той или иной криптовалюты было переведено на разные кошельки какого-то человека. Таким образом, скрыть свои заработки от других достаточно тяжело. На помощь таким людям и были созданы специальные сервисы, которые называются криптомиксеры.

Биткоин-миксер — специальный сервис, который принимает валюту от клиента на свой кошелек, после этого перемешивает её с другими монетами, отправляет на несколько кошельков для отмыва денег и только тогда возвращает клиенту, при этом вызымая комиссию за проделанную работу. Таким образом, заказчик не только обезопасывает свою анонимность, но и получает на 100% чистую криптовалюту.

Если владельцы криптовалютных монет не хотят, чтобы их данные были распространены, или же они хотят скрыть проведенную ту или иную сделку, они могут использоваться криптомиксерами. Их название полностью связанно с процессом, который происходит в системе. Анонимность платежей достигается тем, что все криптовалюты, которые приходят на счет компании смешиваются между собой. Ведь после регистрации на таком сервисе, человек пересылает криптовалюту на свой счет, таким самым образом привязывает её к своей личности. После этого можно перевести биткоины или другую криптовалюту на кошелёк разработчиков, заплатить при этом комиссию организаторам и получить при этом абсолютно чистые монеты и быть уверенным в том, что все данные останутся конфиденицальными.

Для тех пользователей, кто привык оставаться в тени, криптовалютный миксер — отличный вариант. Ведь даже для людей, которые не особо разбираются в криптовалютах, понятно что на данном этапе все основано на доверии, а безопасность клиента совершенно ничем не подкреплена. Но это все равно отличный вариант обезопасить себя и сохранить полную анонимность транзакций при любых случаях.

Если вам нужно смешать криптовалюту и вы решили воспользоваться криптомиксером, то сайт https://cryptamixer.com станет вашим незаменимым помощником в этих делах. Ведь вам очень быстро и качественно смешают всю вашу валюту с монетами других клиентов и вы на 100% получите безопасные и действительно анонимные транзакции, которые обезопасят вас не только от потери своих монет, но и от правоохранительных органов, которые могут быть заинтересованы вашей финансовой деятельностью.

как избежать проблем с цифровыми деньгами :: РБК.Крипто

В криптовалютные кошельки пользователей могут попасть скомпрометированные преступниками биткоины и другие монеты. В этом случае все активы в кошельке попадают в черный список на регулируемых площадках. Как снизить такие риски

«Грязные» монеты — это цифровые активы, украденные с бирж или использованные для преступных целей. «Грязными» могут быть практически любые виды монет: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, стейблкоины или токены стандарта ERC-20. Пока криптоплощадки в основном сосредоточены на мониторинге «чистоты» ВТС и ЕТН, но по мере ужесточения AML-требований, они будут обращать все больше внимания и на другие криптовалюты.

Данные о размерах криптопреступности сильно разнятся. По подсчетам Евр

Как отмывать украденные биткойны

Основная проблема Биткойна в том, что каждая транзакция является публичной. Такая функция затрудняет отмывание украденных биткойнов. Возьмем, к примеру, этого вора за 5 миллионов долларов. У человека, контролирующего 19 000 монет Bitstamp, возникла проблема. Любой желающий может следить за монетами, когда они перемещаются между адресами. К счастью для них (или нет, как мы увидим), существуют инструменты, помогающие скрыть, замаскировать и затруднить доказательство происхождения ваших биткойнов.

Миксеры объединяют ваши монеты с чужими монетами.Все отправляют монеты на центральный адрес. Микшер отправляет транзакцию обратно каждому пользователю с ключа, управляющего центральным адресом. Когда украденные монеты смешиваются с «чистыми» монетами, их становится трудно отследить.

Тумблеры для монет обменивают монеты между пользователями. Tumbler будет смешивать монеты, отправлять транзакции с различными суммами на ключи, которые он контролирует; пытается имитировать другие сетевые транзакции. Отправка тумблера 1BTC может привести к тому, что вы получите взамен несколько небольших транзакций в течение короткого времени.Возвращенные вам биткойны будут объединены, разделены и совершены много-много раз. Заражение - это вероятность отследить монеты до любого заданного адреса после смешивания и перемешивания.

Поиск в Google найдет полдюжины таких сервисов по мойке монет. Многие из них представляют собой комбинацию предыдущих концепций. Большинство предлагают потребителям себя как анонимайзеры, защищающие конфиденциальность. Независимо от того, являются ли они орудием преступления или защиты от тиранов, остается в руках пользователя. Как сказал Коди Уилсон, соучредитель анонимного биткойн-кошелька Dark Wallet, : «Свобода - опасная вещь.”

Независимо от способа применения эти методы не лишены недостатков. Кроме того, есть и другие способы отмывания украденных биткойнов, которые могут вообще не требовать каких-либо дополнительных услуг. Биткойн все время смешивает монеты в транзакциях. Вы, наверное, уже делали это десятки раз и никогда не замечали.

Как тумблеры отмывают украденные биткойны

Биткойн-транзакция содержит входы и выходы. Входные данные относятся к предыдущим платежам, произведенным вам. Выходы тратят монеты, передавая право собственности на новый адрес.Стакан может отмывать украденные биткойны, смешивая и раздавая их другим людям и возвращая вам.

Алиса ранее получила три платежа.

1 BTC, купленная на Coinbase,

2 BTC в ее интернет-магазине и

3 BTC для продажи технологии «червоточины» в Северной Корее.

Алиса контролирует 6 BTC с помощью ключей в своем кошельке. Если Алиса отправила все 6 BTC за одну транзакцию, это не только разумно, но и вероятно, что кто-то, анализирующий цепочку блоков, предположит, что эти ключи контролирует один и тот же человек.Транзакция присоединится к Coinbase BTC и North Korea BTC в одной транзакции с доходами ее интернет-магазина в качестве входов. Что еще хуже, если они являются правительственной организацией или Coinbase, они смогут отследить 1 BTC из Coinbase, включенного в транзакцию Алисы. Фактически, Алиса больше не анонимна, и ее последняя сделка связывает ее с торговлей оружием с Северной Кореей. Бедная Алиса.

Даже если бы Алиса не отмывала украденные биткойны (или свои северокорейские монеты), отправляя свои монеты через службу галтовки по мере их получения, у нее был бы более высокий шанс сохранить свою анонимность.

Мастерски сделанная графика демонстрирует. Несколько пользователей отправляют свои монеты в тумблер. Монеты будут смешаны, затем разделены на множество адресов, смешаны на небольшие группы, смешаны на большие группы, разосланы снова и т. Д. Со временем Алиса получит ряд платежей, общая сумма которых близка к ее первоначальной сумме (за вычетом комиссионных сборов). . Затем Алиса могла проверить анализ заражения blockchain.info на предмет наличия ее адресов и увидеть шансы быть связанной с ее предварительно упавшими монетами.

Смешивание монет для отмывания украденных биткойнов

Если вы планируете украсть с биржи и отмывать украденные биткойны путем микширования, вот как это работает. В разделе, посвященном переворачиванию украденных монет, Алиса потенциально может доксировать себя в любое время, когда смешивает монеты, купленные на бирже, с другими монетами, которые она контролирует.

Разработчик

Bitcoin Core Грегори Максвелл первым описал новый стиль транзакции, CoinJoin, который использует тот же принцип, что и биткойн-ключи Алисы.Он был разработан не для отмывания украденных биткойнов, а для защиты конфиденциальности. Эта концепция идет еще дальше. Входы транзакций полностью независимы друг от друга. Если транзакция содержит один ввод от Алисы и один ввод от Боба, они оба должны подписать транзакцию, чтобы она была действительной. Вместо транзакции, содержащей только входы и выходы Алисы, транзакция CoinJoin содержит входы и выходы от многих групп людей.

Группа, использующая CoinJoin, заранее соглашается на транзакцию.Пока все в группе не подпишут транзакцию, она недействительна. Включение нескольких людей в транзакцию значительно затрудняет связывание других ключей вместе на основе одной транзакции. Если Алиса включает Боба в транзакцию CoinJoin, становится труднее избавиться от стен анонимности.

Другие способы отмывания украденных биткойнов

Эти два принципа отмывания украденных биткойнов основаны на том факте, что биткойнов не существует. Баланс биткойнов, которым кто-либо управляет, - это просто числа, записанные в цепочке блоков.В сочетании с транзакцией это похоже на сложение «2 + 2» и разбиение полученного «4» на «1; 1; 1; 1». Невозможно доказать, что «Каждая« 1 »составляет равную четверть каждая «2» добавляется, чтобы получить «4» или любой другой номинал.

Текущая альфа-версия Dark Wallet поддерживает скрытые адреса в дополнение к CoinJoin и Multisig. Скрытый адрес - еще одна функция, связанная с конфиденциальностью, над которой работает Биткойн. Они не отмывают средства, а лишь нарушают обычную цепочку поставок, которую блокчейн обеспечивает для отслеживания биткойнов.Кроме того, биржи, реализующие горячие / холодные кошельки, могут функционировать как тумблеры и миксеры, если пользователи вносят и снимают средства с одного и того же горячего кошелька

Важно положить конец слабостям. Обе эти системы полагаются на «законных» пользователей для эффективного отмывания украденных биткойнов. Если хакер, укравший монеты BitStamp, одновременно выгрузит все 18 000 биткойнов на один и тот же тумблер или миксер, их объем превысит ту запутанность, которую они надеются достичь. Точно так же включение 18000 украденных биткойнов в CoinJoin с 100 другими биткойнами просто даст всем сильно испорченные монеты.Чтобы отмыть так много, потребуется время и усилия.

Заявление об ограничении ответственности: если ваша цель - отмыть украденные биткойны и вы полагаетесь на эту статью как на единственный источник, вы потерпите неудачу. Мы не поддерживаем и не одобряем отмывание денег. Эта статья носит чисто информационный характер и может быть использована правоохранительными органами.

Изображения от автора и Shutterstock.

.

Отмывание денег в биткойнах: как преступники используют криптовалюту

  • Решения

    • Что мы делаем

      Блокчейн-аналитика для AML криптоактивов и соблюдения санкций.

    • Проверка криптовалютных кошельков

      Проверяйте криптокошельки на предмет ПОД / ФТ и санкций с помощью Elliptic Lens.

    • Мониторинг криптографических транзакций

      Проверяйте крипто-транзакции на предмет ПОД / ФТ и риска санкций с помощью Elliptic Navigator.

    • VASP Скрининг

      Выполняйте комплексную проверку и оценивайте риски криптовалютного бизнеса с помощью Elliptic Discovery.

    • Крипто-расследования

      Визуализируйте и исследуйте кошельки с криптоактивами и транзакции с помощью Elliptic Forensics.

    • Наши партнеры

      Воспользуйтесь нашей растущей сетью интеграторов, отраслевых партнеров и ассоциаций.
  • Сервисы

    • Успех клиентов

      Положитесь на первоклассный сервис, чтобы поддержать ваши команды по соблюдению требований.

    • Профессиональные услуги

      Получите доступ к независимой экспертизе в области политики рисков и регулирования.
  • Клиенты

    • С кем мы работаем

      Соответствие криптовалютам для криптобизнеса, финансовых услуг и регулирующих органов.

    • Наши клиенты

      Узнайте, почему наши клиенты выбрали Elliptic в качестве партнера по аналитике блокчейнов.

    • Криптобизнес

      Соблюдайте правила и защитите свой бизнес от финансовых преступлений в сфере криптовалют.

    • Финансовые институты

      Управляйте рисками, связанными с криптоактивами, или запускайте соответствующие криптосервисы.

    • Регуляторы

      Отслеживайте и расследуйте подозрительную активность криптоактивов для борьбы с финансовыми преступлениями.
  • Обучение

    • Блог

      Будьте в курсе последних новостей и тенденций в области соблюдения требований к криптоактивам.

    • Вебинары и мероприятия

.

перебрасывают биткойны, преступники используют в-баксы в Fortnite для отмывания денег

Хватит уже усталой старой риторики о том, что Биткойн является первым выбором преступников для отмывания денег. Согласно новому расследованию The Independent, преступники будут использовать любые доступные средства, включая V-Bucks Fortnite.

Бесплатная игра, дорогая одежда

Игра Fortnite Battle Royale стала онлайн-феноменом, во многом потому, что она многоплатформенная и бесплатная.Но внутриигровые предметы, такие как скины, должны оплачиваться за внутриигровую валюту В-баксы. С 1000 V-Bucks стоимостью около 10 долларов, есть готовый рынок для монет со скидкой, и здесь вмешиваются преступники.

Они покупают В-баксы, используя украденные данные кредитной карты, а затем продают их игрокам со скидкой, чтобы эффективно «вычистить» деньги. Их можно купить оптом в темной сети и в меньших количествах в социальных сетях.

Fortnite слишком слабый

Фирма по кибербезопасности Sixgill, которая проводила расследование с The Independent, обнаружила операции, охватывающие весь мир.Старший аналитик Бенджамин Премингер объяснил, что «преступники… вводят и выводят деньги из системы Fortnite с относительной безнаказанностью».

Злоумышленники высмеивают слабые меры безопасности Epic Games, заявляя, что компания, похоже, не заботится о том, чтобы игроки обманывали систему и покупали V-баксы со скидкой ... Это напрямую касается способности злоумышленников отмывать деньги через игра.

У кого самая большая прачечная

Общая прибыль, полученная мошенниками Fortnite, неизвестна.Фактически, компании, занимающейся анализом блокчейнов, проще отслеживать биткойны в своей прозрачно публичной книге, чем некоторые токены базы данных, такие как V-баксы.

Однако Сиксгилл обнаружил, что в прошлом году на eBay было продано товаров Fortnite на сумму 250 000 долларов, всего за 60 дней. Epic Games, разрабатывающая Fortnite, принесла в 2018 году прибыль в размере 3 миллиардов долларов, и популярность игры не показывает никаких признаков убывания.

Между тем, банки постоянно попадают в новости из-за того, что они либо причастны к отмыванию денег, либо халатно проводят мониторинг.

Напротив, власти успешно ищут и преследуют тех, кто пытается использовать биткойн для отмывания денег. Ясно, что это не может быть так просто, как думают паникеры. В прошлом году сообщалось, что всего 0,17% случаев отмывания денег в Японии связано с криптовалютой.

Что вы думаете о преступниках, использующих виртуальную внутриигровую валюту для отмывания денег? Поделитесь ниже!

Изображения предоставлены Shutterstock

.

наркодилеров используют биткойн-банкоматы для отмывания денег

Торговцы наркотиками, использующие биткойн-банкоматы для отмывания денег: полиция предупреждает о взрывном использовании цифровой валюты преступниками для выгрузки незаконно полученных доходов

  • Британская полиция назвала биткойн новой угрозой для организованной преступности
  • Криптовалюты, такие как Биткойн существует только в киберпространстве и, таким образом, не отслеживается
  • Стерлинг обменивается на электронную валюту в 93 банкоматах в Великобритании
  • Биткойн только в этом году вырос на 1000 процентов, что привело к призывам к регулированию

Ребекка Кембер и Крис Гринвуд для Daily Mail

Опубликовано: | Обновлено:

Наркодилеры и гангстеры перекачивают свою прибыль в банкоматы с биткойнами по всей Великобритании, чтобы отмыть грязные деньги, предупредила полиция.

Детективы говорят, что они стали свидетелями взрывного роста использования цифровой валюты преступниками, которые заходят в кафе, газетные киоски и угловые магазины, чтобы сбрасывать свои незаконно полученные деньги в банкоматы с виртуальной валютой.

Банкоматы, расположенные в 93 местах в Лондоне и других городах, позволяют любому вкладывать фунты стерлингов в обмен на биткойны и другие «криптовалюты», которые хранятся в электронном виде и существуют только в киберпространстве.

Затем средства могут быть переведены за границу преступным сообщникам, которые могут вывести их в любой валюте или потратить в даркнете без возможности отслеживания.

Прокрутите вниз для просмотра видео

Биткойн только в этом году вырос на 1000%, и переход к спрятанию прибыли в Интернете может даже принести больше денег опытным интернет-преступникам

Полиция назвала криптовалюты одной из самых больших возникающих угроз в организованной преступности, потому что банды осознали, что банкоматы предлагают прекрасную возможность выгрузить большие количества наличных.

Традиционно для отмывания доходов от преступной деятельности использовались казино и букмекерские конторы, но детективы считают, что банкоматы с криптовалютой скоро их настигнут.

Биткойн-банкомат, на фото, в Шордич, Лондон. Банкоматы позволяют любому вносить фунты стерлингов в обмен на биткойны и другие «криптовалюты».

Все онлайн-валюты зашифрованы с высокой степенью защиты, а некоторые из них продаются специально для «заботы о конфиденциальности».

Преступники используют мобильные телефоны с оплатой по факту использования, купленные за наличные и вскоре выброшенные, для создания счетов в биткойнах, так что эти «онлайн-кошельки» не могут быть отслежены до них.

Полиция также не следит за документами, потому что нет банковских выписок или сертификатов биткойнов.

Преступники могут помещать банкноты непосредственно в банкомат с биткойнами и превращать их в валюту биткойнов без проверки банкнот банковским служащим или банкоматом.

С учетом того, что стоимость биткойнов только в этом году выросла на 1000%, решение спрятать свою прибыль в Интернете может даже принести больше денег опытным интернет-преступникам.

Главный детектив-суперинтендант Майкл Галлахер, возглавляющий Управление по борьбе с организованной преступностью столичной полиции, сказал: «Торговцы наркотиками знают, как этим пользоваться.

«Офицеры« Трайдент »[преступная группировка Метрополитена] обнаруживают, что уличные торговцы загружают местные банкоматы и стоят на улицах без наличных, что снижает для них риск. Если вы перемещаете большие объемы наличных денег, это снижает вашу уязвимость для других преступников ».

Торговцы наркотиками теперь выходят за рамки своего традиционного патча и вместо этого сосредоточивают свою деятельность возле банкомата с биткойнами, где они вносят до 1500 фунтов стерлингов в день.

Он сказал, что количество биткойн-банкоматов растет, потому что владельцы магазинов получают около 1200 фунтов стерлингов в месяц, чтобы иметь в своих магазинах автоматы, напоминающие обычные банкоматы.

Только в Лондоне есть 76 банкоматов с биткойнами, они также доступны в городах, включая Брайтон, Бирмингем, Бристоль, Кардифф, Портсмут, Ковентри, Лестер, Дерби и Манчестер.

Многие из них спрятаны за угловыми магазинами и газетными киосками, но они также появляются в парикмахерских, офисах мини-такси и ресторанах.

Валюта киберпространства

Биткойн - это виртуальная валюта, возникшая после финансового кризиса 2008 года.

Их можно покупать и продавать за наличные, но монеты существуют только в киберпространстве в виде числового кода.

После покупки их можно обменять на некоторые товары и услуги, например, обычные деньги, или перевести в другую валюту.

В отличие от денег, выпущенных банками и регулируемых государством, биткойны можно анонимно обменять с кем угодно в мире одним щелчком мыши или кнопкой на мобильном телефоне.

Их можно без лишних вопросов купить за наличные в банкоматах.

Поделитесь или прокомментируйте эту статью:

.

Смотрите также