Главная » Разное » Как отмыть деньги через биткоины

Как отмыть деньги через биткоины


Грязные биткоины - как отмыть и обналичить?

«Грязные» монеты — это цифровые активы, украденные с бирж или использованные для преступных целей. «Грязными» могут быть практически любые виды монет: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, стейблкоины или токены стандарта ERC-20.

На сегодняшний день криптовалютные площадки в основном сосредоточены на мониторинге «чистоты» ВТС и ЕТН, но по мере ужесточения AML-требований, они будут обращать все больше внимания и на другие криптовалюты, пишет РБК Крипто.

Данные о размерах криптопреступности сильно разнятся. По подсчетам Европола от 2018 года, в Европе ежегодно отмываются около $5,5 млрд нелегальных и преступных средств в криптовалютах.

Согласно свежим данным компании Chainalysis, отслеживающей криптотранзакции, за прошлый год преступники отмыли в криптовалютах около $2,8 млрд (в 2018 году — $1 млрд). Аналитики полагают, что основную часть отмывают через внебиржевых брокеров — агентов или фирмы, осуществляющие сделки между покупателями и продавцами в обход криптобирж.

По июльским данным аналитической компании Peckshield, с начала 2020 года через крупные криптобиржи отмыли около 147,000 BTC, или около $1,5 млрд. Аналитическая компания CipherTrace подсчитала, что за первые 5 месяцев этого года преступниками было украдено $1,4 млрд в криптовалюте, а за весь прошлый год — $4,5 млрд.

Сложно сказать, какой объем этих средств помечен биржами. Но, вероятно, речь идет о миллиардах долларов. Есть риск, что эти средства в конечном итоге могут оказаться у далекого от преступности добропорядочного пользователя.

Именно поэтому «чистые», недавно намайненные и еще неиспользованные монеты, покупатели предпочитают больше и стоят они дороже. В августе криптоинвестор Ари Пол предсказал, что через год—два большинство регулируемых криптоплатформ будут разрешать вывод средств только на адреса из белого списка.

Навигация по материалу:

Как «грязные» монеты могут попасть в кошелек?

Регулируемые торговые площадки и криптовалютные обменники тщательно следят за оборотом «грязных» монет. Они отмечают активы, замеченные в противоправной деятельности.

Чтобы запутать следы и обелить монеты, злоумышленники прогоняют «грязные» активы через несколько кругов, в ход идут:

Часто скомпрометированные активы продают с большой скидкой.

В результате «грязные» криптоактивы могут попасть в кошелек самого законопослушного пользователя. Купить «запачканные» активы на регулируемых биржах и обменниках, соблюдающих KYC/AML-политику, нельзя — такие монеты просто не попадают на их кошельки, площадки блокируют их. Но пользователь легко может купить «грязные» монеты в нерегулируемом обменнике, на сомнительной бирже или получить их в качестве оплаты.

Какие проблемы несут «грязные» монеты?

Если в крипто-кошелек пользователя попадут «грязные» монеты или токены, все активы в нем окажутся скомпрометированы, а сам кошелек — попадет в черный список. Торговые платформы не будут разбираться, какие именно монеты использовали злоумышленники, и автоматически станут считать все монеты в кошельке, как использованные в противоправной деятельности.

Если это кошелек на бирже, его заблокируют до окончания разбирательства, потребуют пройти верификацию (если вы не прошли ее ранее) и объяснить происхождение средств. В ряде юрисдикций, например, в США, пользователю может грозить штраф за «грязные» монеты — считается, что это участие в отмывании средств. В России и СНГ использование «грязных» монет пока не запрещено.

Если это кошелек пользователя, монеты из него не примут ни на одной регулируемой платформе. Биржи обмениваются друг с другом данными об украденных монетах, составляют черный список ворованных активов и скомпрометированных кошельков. Продать «грязные» криптовалюты на нерегулируемых площадках или частным лицам тоже может быть непросто. Если покупатель заметит, что монеты «грязные», он либо откажется от сделки, либо попросит очень хорошую скидку.

Как площадки отслеживают «грязные» монеты?

Регулируемые биржи и обменники тщательно следят за использованием скомпрометированных монет. Это требования регуляторов: с января 2020 года вступила в силу Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), предписывающая площадкам отслеживать криптотранзакции пользователей, вести их реестры, обмениваться данными друг с другом и сообщать властям о подозрительных операциях. Национальные законодательства часто не менее строги, а члены ФАТФ также руководствуются рекомендациями организации о регулировании криптовалют, сформулированными в июне прошлого года.

У крупных платформ есть специальный отдел, отслеживающий подозрительные транзакции. «Грязные» монеты выявляют с помощью ботов, автоматических систем оповещения (алертов) и ручных проверок.

Использование миксеров — программ и сервисов для анонимизации транзакций, — также воспринимается регулируемыми площадками как попытка отмывать средства и является поводом для блокировки счета. Биржу не волнует, для чего именно пользователь использовал миксер. По статистике Chainalysis, 90% пользователей миксеров используют их лишь для обеспечения конфиденциальности, а не для незаконной деятельности. Миксеры не запрещены международными AML-предписаниями, но биржи перестраховываются. Они не обязательно заблокируют счет, который будет замечен в использовании монет, прошедших через миксер, но такой кошелек точно попадет на контроль.

Для отслеживания подозрительных транзакций биржи в основном используют сторонние решения, чтобы оптимизировать AML-процессы. Наиболее популярны решения от Chainalysis, CipherTrace и Elliptic. Их используют регулируемые биржи и обменники, а также правоохранительные органы.

Например, решение от CipherTrace отслеживает основную часть всех цифровых активов. Система компании мониторит криптотранзакции и присваивает кошелькам уровень риска по десятибалльной шкале, в зависимости от того, использовались ли средства на нем в скам-проектах, миксерах, при покупках в даркнете, хакерских атаках, вымогательстве, торговле наркотиками, финансировании терроризма. В отличие от Chainalysis, решение CipherTrace может визуализировать транзакции, графически показывая путь «грязных» монет.

Все скомпрометированные кошельки и монеты добавляются в черный список, доступ к которому есть у использующих решение CipherTrace торговых площадок. После этого системам бирж остается лишь блокировать «грязные» средства и закрывать счета, замеченные в нарушении AML-требований.

Что делать, если кошелек заблокировали?

Если площадка заблокировала кошелек за скомпрометированные монеты, необходимо максимально сотрудничать с поддержкой. Прежде всего, нужно пройти полную верификацию (если это не было сделано раньше): предоставить фото или сканы документов, подтверждающих личность, и источник средств на счете.

Доказать свою невиновность можно несколькими путями. Например, предоставить скриншоты, показывающие перевод или покупку «грязных» монет. Бирже будет проще проверить, если «грязные» монеты были куплены с банковской карты или через электронный кошелек. Покупки, совершенные за наличные, отследить невозможно.

Ссориться неэффективно — угрозы не убедят службу безопасности в невиновности. А вот скриншот транзакции — может.

Все случаи в индивидуальном порядке рассматривает AML-офицер площадки. Если невиновность пользователя будет доказана, скомпрометированные активы вернут на исходный кошелек или другой адрес пользователя.

Как не стать владельцем «грязных» монет?

Есть несколько способов снизить вероятность случайного попадания «грязных» монет в кошелек:

  • Проверять происхождение монет через специальные сервисы и приложения. Например, Chainalysis, Chainalysis KYT, Crystal, IdentityMind, Longhash, Traceer. Недавно Etherscan, обозреватель блокчейна Ethereum, добавил возможность проверять происхождение криптовалют с помощью функции ETHProtect. Мобильное решение для отслеживания «грязных» монет есть и у CipherTrace;
  • Покупать цифровые активы только на регулируемых торговых площадках. В этом случае можно быть уверенным в «чистоте» купленных криптовалют;
  • Пользоваться двумя кошельками: один для «чистых» монет от регулируемых платформ и майнинга, другой — для непроверенных монет из ненадежных источников. Все монеты из обменников с популярного сайта bestchange.com, малоизвестных бирж или частных лиц надо переводить сначала на второй кошелек. Тогда, если в него попадут скомпрометированные активы, монеты в первом останутся незапятнанными;
  • Проверять транзакции отправителей и покупать активы частями. Можно попросить сделать тестовый перевод на специальный кошелек и проверьте монеты в нем;
  • Фиксировать все свои действия с криптовалютой: транзакции, получатели, время и дата, площадка. Тогда в случае случайной покупки «грязных» монет, вы сможете доказать собственную невиновность.

Как избавиться от «грязных» монет?

Идеального и полностью легального варианта избавиться от скомпрометированных активов нет. Если вы попытаетесь перевести «грязные» монеты на регулируемые платформы — ваш счет заблокируют, а кошелек занесут в черный список.

Вы можете использовать миксеры, перевести их на децентрализованную p2p-площадку или нерегулируемую биржу, не проводящую KYC/AML-проверки, продать за наличные, разбросать по нескольким кошелькам, сбыть на черном рынке. Это поможет избавиться от скомпрометированных активов. Но с точки зрения AML-законодательства некоторых юрисдикций, такие действия равносильны отмыванию денег. В России и СНГ — этот вопрос специально не регулируется.

Дата публикации 03.10.2020
Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Оцените публикацию

Самые последние новости криптовалютного рынка и майнинга:The following two tabs change content below.

Материал подготовлен редакцией сайта "Майнинг Криптовалюты", в составе: Главный редактор - Антон Сизов, Журналисты - Игорь Лосев, Виталий Воронов, Дмитрий Марков, Елена Карпина. Мы предоставляем самую актуальную информацию о рынке криптовалют, майнинге и технологии блокчейн.

Система отмывания денег через биткоин и какие меры борьбы с этим

Сразу нужно прояснить, что наша команда не поддерживает отмывателей денег и финансирование терроризма. Законы, которые препятствуют финансовым преступлениям, нужны обществу. Но есть проблема, что они имеют последствия и для законопослушных граждан. Независимо от ваших убеждений, знать и понимать факты просто необходимо, ведь незнание не освобождает от ответственности.

Читайте в статье

Эту статью написана после внесения дополнений в конгрессе США «S.1241: Модернизация законов о противодействии отмыванию денег и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма».

Слушание в Комитете США состоялось 28 ноября 2017 года во главе с сенатором Чаком Грассли. В нем принимали участие чиновники, несколько свидетелей со стороны сообщества, один был из Coinbase. Слушание предлагало факты и статистику, как преступные организации отмывают триллионы долларов.

Законы по борьбе с отмыванием денег

Что такое BILL S.1241?

S.1241: Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма 2017 года — законопроект США, разработанный для обновления устаревших законов о борьбе с отмыванием денег.

Законы о борьбе с отмыванием денег изначально созданы, чтобы кокаиновые бароны не легализировали свои деньги. S.1241 призван модернизировать закон что предоставит правоохранительным органам больше инструментов для судебного преследования и закрытие лазеек в праве. S.1241 также добавляет раздел 13 о криптовалютах.

А именно, к закону добавлено:

  • Устраняет пробелы в действующих законах по борьбе с отмыванием денег.
  • Усиливает полномочия прокурора.
  • Криминальное преступление, если вы лжете банку.
  • Накладываются санкции для банков, которые не отвечают на запросы от правоохранительных органов.
  • Меры по улучшению связи между банками и облегчению отчетности о подозрительной деятельности.
  • Увеличивает срок наказания от 5 до 10 лет для лиц, которые контрабандой вывозят более 10 тысяч долларов в США и за границу.
  • Уточняет правила перемещения денег в США и из США для уклонения от налогов.
  • Разъясняет правила по фирмам-однодневкам и людям, которые пытаются отмыть деньги через сложные бизнес-структуры.
  • Изменяет статус «цифровых валют» и определяет его как «финансовый инструмент» (раздел 13).

Закон в России

В России интерес к чужому богатству не так стабилен, как на Западе. Но законы также имеются. Занимается борьбой Федеральная служба по финансовому мониторингу, которая соответствует принципам глобальной организации ФАТФ (FATF). Главный закон страны: «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Насколько глобальна проблема отмывания денег?

Сенаторы на слушании в Конгрессе США представили убедительные статистические данные о неэффективности действующих законов о противодействии отмыванию денег в США и во всем мире. 99,99% от незаконного отмывания денег проходят мимо следствия.

Международный валютный фонд подсчитал, что отмывание денег составляет примерно 2–5% мирового ВВП каждый год, или примерно от 1,5 до 3,7 триллиона долларов в 2015 году: почти размер федерального бюджета США. Аналогичным образом Управление ООН по наркотикам и преступности провело исследование для определения масштабов оборота незаконных средств. По данным Управления, доходы от преступной деятельности в 2009 году составили 3,6% от глобального ВВП, примерно 2,7 трлн. долларов.

Всемирный банк и МВФ считают, что каждый год отмывается от 2,17 до 3,61 триллиона долларов США. Преступники готовы тестировать новые методы отмывания денег и находятся в числе первых пользователей новых технологий. Из-за этого должны развиваться законы о противодействии отмыванию денег.

Кэтрин Хаун Родригес, член совета директоров Coinbase

Почему новые правила США касаются держателей криптовалюты?

В разделе 13 излагаются правила регулирования биткоина и альткоинов, когда дело касается перемещения денег внутри страны и за ее пределами. Если говорить проще, S.1241 добавляет цифровую валюту к финансовым институтам и включает ее вместе с цифровыми биржами и обменниками в перечень финансовых инструментов. Это поднимает вопрос о том, что определяется под «цифровой валютой». Логика говорит, что правительство рассмотрит биткоин и другие криптовалюты как «цифровую валюту». Если это так, то от владельцев монет могут потенциально потребовать соответствия правилам отчетности.  А они таковы (для США):

Регулируется это BSA, Законом о регистрации валютных и иностранных операций, финучреждения должны сотрудничать с правительством США в случаях подозрения на отмывание денег и мошенничество. Значит,  что для любого движения «цифровой валюты» более 10 000 может потребоваться отчет.

Еще это означает, что каждый раз, когда вы переезжаете границу с большой суммой в криптовалюте, вам, возможно, придется сообщить об этом, идти через красный коридор и декларировать. Скрывать это в таком случае преступление.

В Америке уже отдано распоряжение усилить пограничный контроль и разработать инфраструктуру для обнаружения держателей.

Вопрос резонный: криптовалюту я не вожу с собой, это адреса на блокчейне. Как я могу перевозить их через границу? Даже сид на бумаге не является суммой моих монет!

Не знаю, насколько логика будет работать на таможне, но некоторые трейдеры удаляют с телефонов и ноутбуков кошельки и другие программы, связанные с криптовалютами, когда пересекают границы.

Примерный ответ уже есть: многие из сегодняшних финансовых инструментов работают таким образом. Если у вас есть доступ к онлайн-банку на телефоне или возможность снимать деньги с кредитных карт, и это превышает 10 000 долларов, то вы тоже перевозите цифровую доступную валюту через границу.

Также усиливается контроль за биржами и обменниками.

Рекомендации FATF — Recommendations 2018

Рекомендации даны развернуто в оригинальном документе. Мы приводим краткие тезисы:

  1. Страны должны оценивать риски отмывания денег и финансирования терроризма, назначать ответственные органы. Финучреждения также должны снижать такие риски самостоятельно.
  2. Действия по AML/CFT должны быть скоординированы.
  3. Венская и Палермская конвенция относят отмывание денег к преступлению, станы должны квалифицировать это деяние так же.
  4. Законы должны обеспечить возможность для уполномоченных органов замораживать подозрительные счета, конфисковать средства и прочее.
  5. Финансирование терроризма должно классифицироваться как преступление.
  6. У страны должны быть механизмы финансовых санкций против терроризма и его пособников.
  7. Санкции накладываются на лицо/организацию, финансирующую оружие массового уничтожения.
  8. Некоммерческие организации должны контролироваться государством, чтобы через них не финансировался терроризм/отмывались деньги.
  9. Должна проходить проверка клиентов банковских учреждений. Нельзя открывать счета фиктивным лицам, на явно поддельные документы.
  10. Финансовые учреждения должны хранить все данные по операциям клиентов минимум пять лет.
  11. Публичные должностные лица (иностранные) должны тщательно проверяться.
  12. Банки-корреспонденты должны быть благонадежными и соблюдать эти же рекомендации.
  13. Услуги перевода денег и ценностей должны лицензироваться.
  14. Оценивать риски с появлением новых технологий.
  15. Электронные переводы должны сопровождаться полной информацией о клиенте.
  16. Можно полагаться на благонадежную третью сторону.
  17. Меры по борьбе с ПОД/ФТ применяются и компанией, и ее филиалами.
  18. Сделки с представителями стран с высоким риском финансирования терроризма/теневой экономики должны идти на особом контроле.
  19. Подозрительные транзакции отслеживаются, о них докладывается в органы.
  20. Сотрудники финансовых учреждений не должны предупреждать подозреваемых.
  21. DNFBP, установленные нефинансовые предприятия и профессии, которые должны проверять клиентов и хранить данные: казино, недвижимость, дилеры драгметаллов, камней, адвокаты и нотариусы (когда осуществляют сделки от лица клиента), трастовые компании.
  22. Эти УНПП должны сообщать о подозрительных клиентах.
  23. Юридические компании должны быть прозрачны.
  24. То же для УНФПП.
  25. Правительство страны должно обеспечить выполнение компаниями рекомендаций ФАТФ.
  26. Правительство страны должно обеспечить выполнение финансовыми образованиями рекомендаций ФАТФ.
  27. Надзорные органы должны иметь достаточные полномочия, чтобы проводить мониторинг и пресекать ситуации, связанные с отмыванием денег.
  28.  Казино особо контролируются, преступники не должны допускаться к владению долями в компаниях.
  29. В стране должна быть финансовая разведка.
  30. По финансовым преступлениям должны проводиться соответствующие расследования.
  31. Компетентные органы при расследовании преступлений должны получать широкий доступ к различным данным (в том числе прослушка).
  32. Должна идти борьба с курьерами наличных — лицами, которые перевозят наличные деньги через границы без декларации.
  33. Нужно вести статистику с результатами деятельности в этом направлении.
  34. Обратная связь уполномоченных органов с финансовыми учреждениями.
  35. Те, кто не выполняет требования ПОД/ФТ, попадает под санкции.
  36. Странам нужно присоединиться к конвенциями по проблеме отмывания денег.
  37. Страны должны помогать друг другу в борьбе с финансированием терроризма и отмыванием средств.
  38. Страны должны выполнять экстрадицию по названным выше причинам.
  39. Все должны сотрудничать и искать новые способы взаимодействия во благо.

Схемы отмывания денег через биткоин

  • По отчету DEA, многие китайские фирмы, используемые в отмывании, теперь предпочитают принимать биткоин. Он широко популярен в Китае, потому что может использоваться для анонимного переноса средств за рубеж, обходя контроль Китая за капиталом.
  • Сторонние брокеры без посредников помогают упростить трансграничные транзакции. Вне биржи переносятся миллионы долларов в биткоине через международные границы, как часть схемы вывоза капитала.
  • Открыть фирму, которая принимает биткоин, и покупать у себя, получая законный доход со своего магазина.

Но конкретно в биткоине наоборот меньше грязных денег, ведь все транзакции записаны в публичной книге!

Но другие характеристики криптовалют говорят обратное:

  • Биткоин-адреса и протокол не требуют идентификации клиента.
  • Криптобиржи не так строго регулируются, как обычные, которые по закону обязаны хранить надлежащую документацию своих клиентов.
  • Такие устройства, как микшер или тумблер, смешивают несколько транзакций вместе, что затрудняет отслеживание определенного адреса.
  • Транзакции могут выполняться через сеть TOR, которая направляет веб-трафик через несколько нод, тем самым скрывая реальный IP-адрес.
  • Трудно определить, в какой юрисдикции должно проводиться уголовное расследование, если таковое имеется, поскольку сделка может распространяться по нескольким странам и организациям.
  • Трудно определить, какой закон о противодействии отмыванию денег и соблюдение должны применяться, когда сделка идет по нескольким странам.
  • В большинстве стран законы еще не разработаны.

Реальные примеры отмывания денег через биткоин

  • По обвинению в отмывании денег в греческой тюрьме находится Александр Винник. Российский оператор биткоин-биржи BTC-e получил обвинение в отмывании денег, включая средства с Mt Gox. Через биржу проходили деньги, полученные от взломов, наркотиков и прочих незаконных способов.
  • Микшеры криптовалют используют для заметания следов, в том числе для отмывания денег. Говорят, что ФСБ уже имеет некоторые разработки по отслеживанию этих запутанных транзакций.
  • Транзакции в Deep web, которые выполняются через TOR, при должной осмотрительности невозможно отследить. Через Silk Road незаконные средства обменивались на нужные товары. Конечно, там никто не думал, откуда у заказчика деньги.
  • В 2016 году в Голландии были арестованы 10 человек за отмывание денег через биктоин.
  • В 2018 году по отчетам CipherTrace AML отмыто уже в три раза больше средств, чем в 2017. FATF собирается создать отдельные рекомендации для криптовалютных бирж.

Модели отмывания денег через Интернет

Если вам интересно, вот некоторые способы цифрового отмывания денег, не только через биткоин. Мы приводим их без подробностей по понятными причинам: не раздаем инструкции по незаконными действиям.

eCache: Некоторые виртуальные валюты, такие как eCache, полностью анонимны. По словам его операторов, eCache не связывает человека с транзакциями; он работает как сертификат цифрового носителя (DBC), который может быть передан другой стороне, как и любые другие данные в Интернете. Есть и другие анонимные криптовалюты. Для биткоина есть Dark Wallet: кошелек, который помогает BTC стать полностью анонимным.

Crowdfunding можно использовать для отмывания денег несколькими способами. Например, эмитент может вступить в сговор с инвесторами для обмена денег на ценные бумаги. Согласно новому отчету FINCEN, в отчетах о подозрительной деятельности были выявлены случаи незаконного использования платформ сбора средств с толпы для отмывания денег, возможного финансирования терроризма, мошенничества с кредитными картами, кражи личных данных, схем фишинга и злоупотреблений со стороны компании.

Схема — положить деньги на кредитные карты с подставными данными, открыть с них кошелек и делать покупки онлайн.

Возврат акций в цифровой форме: облигации на предъявителя выпускаются как бумага и подлежат оплате держателем инструмента. Следовательно, их право собственности не регистрируется эмитентом, что удобно для преступников при перемещении средств.

ММОРПГ: многие игроки используют виртуальные валюты в MMORPG. Преступники используют виртуальные валютные системы в этих играх для отправки виртуальных денег партнерам в другой стране.Популярные игры для такого типа схем — Second Life и World of Warcraft.

Фирмы-консультанты: якобы покупаются информационно-консультационные услуги у иностранной фирмы.

В норме использовать сразу несколько методов. Как видите, биткоин не единственное возможное средство для отмывания денег.

Как в даркнете отмывают деньги через BTC

В цифровую эпоху отмыть украденные средства становится все сложнее. Но это все еще возможно, в частности, с помощью криптовалют.

Сколько стоит банковский аккаунт в даркнете

По данным Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (Moneyval), преступники за 2017 год отмыли от $500 млрд до $1 трлн, полученных нелегальным путем. И с каждым годом эта цифра лишь растет.

При этом на протяжении последних 10 лет даркнет остается основным местом для преступных хакерских сделок. Аналитики компании Armor в своем последнем отчете пишут, что в deep internet можно без проблем купить банковские данные клиентов Wells Fargo, Bank of America, Lloyd’s Bank и платежной системы PayPal по весьма демократичным ценам. Например, доступ к аккаунту JPMorgan с балансом в $20 000 обойдется покупателю всего в $1000.

 

Отмывание денег через BTC

Кроме того, аналитики обратили внимание, что в даркнете помимо продажи различных данных и заказа DDoS-атак, стала популярна услуга обеления денег «под ключ».

Выглядит это следующим образом. Условно покупатель переводит $800 в BTC злоумышленнику, а преступник переводит ему украденные $10 000 на банковский счет или через Western Union. Таким образом аналитики подсчитали, что хакерам каждый украденный доллар обходится в 10–12 центов.

При этом биткоин по-прежнему является самой популярной криптовалютой, которая используется в даркнете. Если в 2010 году за биткоин можно было купить только товары из Silk Road, то сейчас почти все маркетплейсы в deep internet принимают к оплате именно BTC. 

И для этого есть ряд причин. Невзирая на то, что все транзакции в сети биткоина прозрачны и неизменны, они не содержат никакой личной информации получателя или отправителя. Кроме того, если эти деньги не обналичивать, то идентифицировать личность практически не

Как не испачкаться о «грязные» биткоины? | Utorg - HUB

 

Только в прошлом 2019 году преступники совершили незаконных транзакций на сумму около $2,8 миллиардов, используя биткоины (BTC) на биржах криптовалют, сообщает Chainalysis. 27,5% таких транзакций совершили на платформах Binance, 24,7% — на Huobi, на другие площадки пришлось 47,8%. Сколько монет заражено — трудно определить. Но этот процент довольно велик, если учесть, что только с биржи MTGOX с текущим оборотом в 17 000 000 было украдено 780 000 биткоинов, а это 4,5% от общего числа всех биткоинов в мире.

«Грязные» биткоины — угроза для ваших активов. Несколько таких монеток в вашем кошельке —  и вы заразите остальные. Результат — все ваши монетки становятся подозрительными, их перестают принимать или и вовсе блокируют на счету. Как вовремя распознать проблемные монеты и не допустить заражения? Что делать, если грязные монеты все-таки к вам попали?

В чем опасность?

Если к вам в кошелек попадут «грязные» монеты, избавиться от них будет сложно. Чтобы их продать, сначала придется завести их в обменник или же биржу. Увидев подозрительную монету, от вас, скорее всего, потребуют верификации. А некоторые и вовсе пойдут дальше и могут заморозить все средства на биржевом счету. И блокировка эта может затянуться надолго — до дальнейших разбирательств.

Сейчас Binance и другие биржи составили блэклист ворованных биткоинов и эфириума «бирж и других поставщиков услуг». 

«Многие компании, занимающиеся безопасностью и аналитикой блокчейнов, активно помогают нам отслеживать украденные средства. Мы также тесно сотрудничаем со многими биржами и другими поставщиками услуг, чтобы заморозить украденные средства. Это уже своего рода союз», – рассказали представители Binance.

В большей части случаев, проблема «грязных биткоинов» — проблема, с которой сталкиваются мошенники. Но в зоне риска и порядочные пользователи, к которым такие монеты могут попасть случайно. Ведь чтобы «отмыть» грязную крипту, мошенники перегоняют монеты через микшеры, разделяют на мелкие части, обменивают анонимно и рассылают по тысячи адресов, чтобы замести следы. Так такие монеты и попадают к ни в чем не повинному юзеру, а его адрес оказывается в блэклисте. 

Пути заражения

Все банально: «грязные» монеты можно получить в качестве оплаты за товар или услугу, при продаже или обмене другой криптовалюты в обменниках или на биржах.  

Вспомните историю иранского торговца биткоинами Горбаиняна. Его вместе с другими неудачливыми продавцами внесли в санкционный список Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США в конце 2018 года. Ведомство уверено: испорченный биткоин Горбаинян получил при вымогательстве учреждений, пострадавших от вируса SamSam. Криптовалюту больницам, университетам, правительственным учреждениям пришлось заплатить, чтобы их систему разблокировали. Иранцу заблокировали аккаунт на  Blockchain.info и почтовый ящик Gmail. Иранец признался, что несколько лет менял биткоины на иранские риалы для упомянутых ФБР Мохаммеда Мехди Шаха Мансури и Фарамара Шахи Саванди, но у него не было тогда причин в чем либо подозревать этих людей.  

Как наказывают за «грязные» биткоины?

Транзакции с запрещенными адресами чреваты проблемами в Штатах. Наказание — денежный штраф или даже уголовное наказание. Взыскать серьезную сумму могут даже, если вы не знали, что взаимодействовали с лицом под санкциями. Максиальный размер штрафа — $250 тысяч или в два раза больше, чем сумма сделки. Зависит, какая сумма окажется выше. За каждую транзакцию — отдельный штраф. 

Одна из последних новостей о «грязных» биткоинах, что DEA (Федеральный правоохранительный орган по контролю за даркнетом при Министерстве Юстиции США) заключил контракт с Chainalysis для отслеживания биткоинов, замешанных в подозрительных транзакциях, отмывании денег, покупке наркотиков. Данные отслеживает Chainalysis. Это дает возможность снять завесу анонимности с операций и отслеживать правонарушения с оплатой в крипте. Контракта обошелся в $134 970, а лицензия действует с 30.09.2019 по 29.09.2020.

Как защитить себя? 

К сожалению, никто не застрахован от случайной покупки «грязных» биткоинов. Но есть несколько способов обезопасить себя:

  1. Отслеживайте грязные монеты с помощью специальных сервисов. Например, Longhash запустил собственный трекер, который ищет украденные или потерянные в ходе незаконной деятельности биткоины. Еще один пример — IdentityMind.
  2. Не покупайте монеты в обменниках — там у вас нет выбора, какую именно монету купить и возможности проверить ее репутацию заранее. 
  3. Если к вам попал испорченный биткоин, избавьтесь от него как можно скорее. Частично «очистить» монету можно с помощью микшеров, например, такие сервисы, как Helix или Bitcoin Fog, Bestmixer и Bitblender.  Задача микшеров — объединить входящие данные от нескольких отправителей, а затем распределить. Но использование микшеров уже само по себе считается «отмыванием» денег в ряде стран. А некоторые биржи, в частности, Coinbase, и вовсе замораживают депозиты клиентов, которые поступают из микшеров, так как подозревают, что их отмыли или получили незаконно.
  4. Еще один способ отмыть «грязный» биткоин — подключиться к анонимному VPN и создать несколько кошельков. Дальше вам нужно будет в ручном режиме с разными интервалами и разными суммами переводить эти деньги по разным адресам. Еще один вариант — обратиться к бирже, которая не использует KYC. Тогда ее холодные и горячие кошельки можно будет использовать как микшер. Биткоины нужно обменять на альткоины и вывести с биржи, а затем снова завести на счет биржи и снова купить биткоины. 
  5. Можно воспользоваться сайтами азартных игр, чтобы смешать свои монеты с чужими и получить новые. Но монеты игровых сайтов тоже пользуются сомнительной репутацией. 
  6. Можно продать «грязные» биткоины на черном рынке, но придется сделать серьезную скидку в несколько десятков процентов. Чаще всего «грязные» биткоины потом покупают пользователи из России и стран СНГ, так как в этих странах нет юридической ответственности за использование монет с подпорченной репутацией. 

Только биткоин может быть «грязным»?

К сожалению, под угрозой не только биткоины, но и Ethereum. Схема такая же — если монеты украли на одной из бирж или использовали для чего-то незаконного, то она «грязная». Такую монету злоумышленники быстро меняют на другие и выводят. 

Сейчас правила обращения криптовалют становятся все более строгими, поэтому скоро к числу Эфириума и Биткоина могут попасть и другие монеты. Хотя пристальное внимание регуляторов и уделяется крупным суммам, а механизмы отслеживания еще не совершенны, в будущем ситуация может переломиться и криптовалюты потеряют свой анонимный статус. Поэтому, чтобы не допустить проблем в будущем, обращайте внимание на происхождение поступающих к вам криптомонет уже сейчас. 

utorg.io

Первый арест за отмывание денег с помощью Bitcoin / Хабр

В посте-переводе рассказывается о первом в мире аресте из-за отмывания денег с помощью Bitcoin, причем очень любопытны методы, с помощью которых работает американская полиция. Найдя Биткоин трейдеров агенты под прикрытием втерлись в доверие и уговорили их поменять на Биткоины, якобы грязные деньги и сами же их за это арестовали:

Сразу после завершения сделки, связанной с отмыванием денег, в гостиничный номер врываются двое вооруженных полицейских и кричат «Полиция! Всем лежать!». Но здесь нет чемоданов, напичканных наличными наркодилеров, в этой сделке работал офицер под прикрытием, который обладал якобы украденными кредитными картами и виртуальной валютой Bitcoin.

Февральские аресты Pascal Reid и Michell Espinoza стали первым случаем обвинения в отмывании денег через Bitcoin, утверждает Государственный прокурор Майами-Дейд Katherine Fernandez Rundle. Это дело станет проверкой того, насколько хорошо может уголовное право адаптироваться к новым цифровым формам оплаты.

Эти киберприступники оставили нас далеко позади в мастерстве отмывания грязных денег — утверждает прокурор Rundle

Следователи нашли 29-летнего Reid и 30-летнего Espinoza в каталоге биткойн-трейдеров, а потом назначили им отдельные встречи в ресторанах и кафе. Их арестовали в отеле Майами-Бич в один и тот же день, но в разное время.

Адвокаты заявляют, что у мужчин нет судимостей, а сами они просто были энтузиастами нового формата оплаты, который позволяет людям конвертировать средства в цифровые деньги для онлайн-транзакций.

Тем не менее, агенты Секретной службы и полиция Майами-Бич четко говорили арестованным, что они хотели купить Bitcoin за наличные деньги, которые якобы были получены после взлома целевой информации о клиентах. Агенты под прикрытием во время тайно записываемых на видео встреч утверждали, что они планируют использовать Bitcoin, чтобы приобрести еще больше украденных кредитных карт.

Адвокаты Reid и Espinoza, оба из которых не признают себя виновными, говорят, что они будут оспаривать правовые основы дел.

Мой клиент никогда не имел дело с украденными кредитными картами. Он просто продавал личное имущество, которым является Bitcoin. Это валюта не признана в Соединенных Штатах — утверждает адвокат Espinoza, Rene Palomino Jr.

В этом уголовном деле Reid и Espinoza могут получить до 25 лет тюрьмы, если они будут осуждены в отмывании денег и предоставлении нелицензированных финансовых услуг. Reid освобожден под залог в $100,000, но Espinoza все еще остается под стражей.

Начиналось все с малого — один платеж в размере $500 переводился примерно в половину монеты Bitcoin — а в конце концов фигуранты дела добрались до суммы в $30,000.

«Холодненькие денежки. Прямо из морозильника», говорит тайный агент, держа в руках полиэтиленовый пакет с наличными. После того как Рид принимает пакет, тайный агент говорит: «Пускаем газ», это сигнал для офицеров снаружи.

«Ты полицейский?», спрашивает Reid. «Ты полицейский?»

Его адвокат Ron Lowy говорит, что это дело просто сфабриковано.

Правительство испугалось Bitcoin. Судя по всему, они видят эту валюту в качестве нового средства экономического обмена и обеспокоены тем, что не могут управлять ею. Факты этого дела не похожи на преступление — утверждает Lowy

как избежать проблем с цифровыми деньгами :: РБК.Крипто

В криптовалютные кошельки пользователей могут попасть скомпрометированные преступниками биткоины и другие монеты. В этом случае все активы в кошельке попадают в черный список на регулируемых площадках. Как снизить такие риски

«Грязные» монеты — это цифровые активы, украденные с бирж или использованные для преступных целей. «Грязными» могут быть практически любые виды монет: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, стейблкоины или токены стандарта ERC-20. Пока криптоплощадки в основном сосредоточены на мониторинге «чистоты» ВТС и ЕТН, но по мере ужесточения AML-требований, они будут обращать все больше внимания и на другие криптовалюты.

Данные о размерах криптопреступности сильно разнятся. По подсчетам Европола от 2018 года, в Европе ежегодно отмываются около $5,5 млрд нелегальных и преступных средств в криптовалютах.

Согласно свежим данным компании Chainalysis, отслеживающей к

Отмывание денег в биткойнах: как преступники используют криптовалюту

  • Решения

    • Что мы делаем

      Блокчейн-аналитика для AML криптоактивов и соблюдения санкций.

    • Проверка криптовалютных кошельков

      Проверяйте криптокошельки на предмет ПОД / ФТ и санкций с помощью Elliptic Lens.

    • Мониторинг криптографических транзакций

      Проверяйте крипто-транзакции на предмет ПОД / ФТ и риска санкций с помощью Elliptic Navigator.

    • VASP Скрининг

      Выполняйте комплексную проверку и оценивайте риски для криптовалютного бизнеса с помощью Elliptic Discovery.

    • Крипто-расследования

      Визуализируйте и исследуйте кошельки с криптоактивами и транзакции с помощью Elliptic Forensics.

    • Наши партнеры

      Воспользуйтесь нашей растущей сетью интеграторов, отраслевых партнеров и ассоциаций.
  • Сервисы

    • Успех клиентов

      Положитесь на первоклассный сервис, чтобы поддержать ваши команды по соблюдению требований.

    • Профессиональные услуги

      Получите доступ к независимой экспертизе в области политики рисков и регулирования.
  • Клиенты

    • С кем мы работаем

      Соответствие криптовалютам для криптобизнеса, финансовых услуг и регулирующих органов.

    • Наши клиенты

      Узнайте, почему наши клиенты выбрали Elliptic в качестве партнера по аналитике блокчейнов.

    • Криптобизнес

      Соблюдайте правила и защитите свой бизнес от финансовых преступлений в сфере криптовалют.

    • Финансовые учреждения

      Управляйте рисками, связанными с криптоактивами, или запускайте соответствующие криптосервисы.

    • Регуляторы

      Отслеживайте и расследуйте подозрительную активность криптоактивов для борьбы с финансовыми преступлениями.
  • Обучение

    • Блог

      Будьте в курсе последних новостей и тенденций в области соблюдения требований к криптоактивам.

.

перебрасывают биткойны, преступники используют в-баксы в Fortnite для отмывания денег

Хватит уже усталой старой риторики о том, что биткойн - это первый выбор преступников для отмывания денег. Согласно новому расследованию The Independent, преступники будут использовать любые доступные средства, включая V-Bucks Fortnite.

Бесплатная игра, дорогая одежда

Игра Fortnite Battle Royale стала онлайн-феноменом, во многом потому, что она многоплатформенная и бесплатная. Но внутриигровые предметы, такие как скины, должны оплачиваться за внутриигровую валюту В-баксы. С 1000 V-Bucks стоимостью около 10 долларов, есть готовый рынок для монет со скидкой, и здесь вмешиваются преступники.

Они покупают В-баксы, используя украденные данные кредитной карты, а затем продают их игрокам со скидкой, чтобы эффективно «вычистить» деньги.Их можно купить оптом в темной сети и в меньших количествах в социальных сетях.

Fortnite слишком слабый

Фирма по кибербезопасности Sixgill, которая проводила расследование с The Independent, обнаружила операции, охватывающие весь мир. Старший аналитик Бенджамин Премингер объяснил, что «преступники… вводят и выводят деньги из системы Fortnite с относительной безнаказанностью».

Злоумышленники издеваются над слабыми мерами безопасности Epic Games, заявляя, что компания, похоже, не заботится о том, чтобы игроки обманывали систему и покупали V-баксы со скидкой ... Это напрямую касается способности злоумышленников отмывать деньги через игра.

У кого самая большая прачечная

Общая прибыль, полученная мошенниками Fortnite, неизвестна. Фактически, компании, занимающейся анализом блокчейнов, проще отслеживать биткойны в своей прозрачной публичной книге, чем некоторые токены базы данных, такие как V-баксы.

Тем не менее, Sixgill обнаружил, что в прошлом году на eBay было продано товаров Fortnite на сумму 250 000 долларов, всего за 60 дней. Компания Epic Games, которая разрабатывает Fortnite, принесла в 2018 году прибыль в размере 3 миллиардов долларов, и популярность игры не показывает никаких признаков снижения.

Между тем, о банках постоянно говорят из-за того, что они либо причастны к отмыванию денег, либо небрежно контролируют их.

Напротив, власти успешно ищут и преследуют тех, кто пытается использовать биткойны для отмывания денег. Ясно, что это не может быть так просто, как думают паникеры. В прошлом году сообщалось, что всего 0,17% дел по отмыванию денег в Японии связаны с криптовалютой.

Что вы думаете о преступниках, использующих виртуальную внутриигровую валюту для отмывания денег? Поделитесь ниже!

Изображения предоставлены Shutterstock

.

наркодилеров, использующих биткойн-банкоматы для отмывания денег

Торговцы наркотиками, использующие биткойн-банкоматы для отмывания денег: полиция предупреждает о взрывном использовании цифровой валюты преступниками для выгрузки незаконно полученных доходов

  • Британская полиция назвала биткойн новой угрозой для организованной преступности
  • Криптовалюты, такие как Биткойн существует только в киберпространстве и, таким образом, не отслеживается
  • Стерлинг обменивается на электронную валюту в 93 банкоматах в Великобритании
  • Биткойн только в этом году вырос на 1000 процентов, что привело к призывам к регулированию

Ребекка Кембер и Крис Гринвуд для Daily Mail

Опубликовано: | Обновлено:

Наркодилеры и гангстеры перекачивают свою прибыль в банкоматы с биткойнами по всей Великобритании, чтобы отмыть грязные деньги, предупредила полиция.

Детективы говорят, что они стали свидетелями взрывного роста использования цифровой валюты преступниками, которые заходят в кафе, газетные киоски и угловые магазины, чтобы сбрасывать свои незаконно полученные деньги в банкоматы с виртуальной валютой.

Банкоматы, расположенные в 93 местах в Лондоне и других городах, позволяют любому вкладывать фунты стерлингов в обмен на биткойны и другие «криптовалюты», которые хранятся в электронном виде и существуют только в киберпространстве.

Затем средства могут быть переведены за границу преступным сообщникам, которые могут вывести их в любой валюте или потратить в даркнете без возможности отслеживания.

Прокрутите вниз для просмотра видео

Биткойн только в этом году вырос на 1000%, и переход к спрятанию прибыли в Интернете может даже принести больше денег опытным интернет-преступникам

Полиция назвала криптовалюты одной из самых больших возникающих угроз в организованной преступности, потому что банды осознали, что банкоматы предлагают прекрасную возможность выгрузить большие количества наличных.

Традиционно для отмывания доходов от преступной деятельности использовались казино и букмекерские конторы, но детективы считают, что банкоматы с криптовалютой скоро их настигнут.

Биткойн-банкомат, на фото, в Шордич, Лондон. Банкоматы позволяют любому вносить фунты стерлингов в обмен на биткойны и другие «криптовалюты».

Все онлайн-валюты зашифрованы с высокой степенью защиты, а некоторые из них продаются специально для «заботы о конфиденциальности».

Преступники используют мобильные телефоны с оплатой по факту использования, купленные за наличные и вскоре выброшенные, для создания счетов в биткойнах, чтобы эти «онлайн-кошельки» не могли быть отслежены до них.

Полиция также не следит за оформлением документов, потому что нет банковских выписок или сертификатов биткойнов.

Преступники могут помещать банкноты непосредственно в банкомат с биткойнами и превращать их в валюту биткойнов без проверки банкнот клерком или банкоматом.

С учетом того, что стоимость биткойнов только в этом году выросла на 1000%, решение спрятать свою прибыль в Интернете может даже принести больше денег опытным интернет-преступникам.

Главный детектив-суперинтендант Майкл Галлахер, возглавляющий Управление по борьбе с организованной преступностью столичной полиции, сказал: «Торговцы наркотиками знают, как этим пользоваться.

«Офицеры« Трайдент »[преступная группировка Метрополитена] обнаруживают, что уличные торговцы загружают местные банкоматы и стоят на улицах без наличных, что снижает для них риск. Если вы перемещаете большие суммы наличных, это снижает вашу уязвимость для других преступников ».

Торговцы наркотиками теперь выходят за рамки своего традиционного патча и вместо этого сосредоточивают свою деятельность возле банкомата с биткойнами, где они вносят до 1500 фунтов стерлингов в день.

Он сказал, что количество биткойн-банкоматов растет, потому что владельцы магазинов получают около 1200 фунтов стерлингов в месяц, чтобы иметь в своих магазинах автоматы, напоминающие обычные банкоматы.

Только в Лондоне есть 76 банкоматов с биткойнами, они также доступны в городах, включая Брайтон, Бирмингем, Бристоль, Кардифф, Портсмут, Ковентри, Лестер, Дерби и Манчестер.

Многие из них спрятаны за угловыми магазинами и газетными киосками, но они также появляются в парикмахерских, офисах мини-такси и ресторанах.

Валюта киберпространства

Биткойн - это виртуальная валюта, возникшая после финансового кризиса 2008 года.

Их можно покупать и продавать за наличные, но монеты существуют только в киберпространстве в виде числового кода.

После покупки их можно обменять на некоторые товары и услуги, например, обычные деньги, или перевести в другую валюту.

В отличие от денег, выпущенных банками и регулируемых государством, биткойны можно анонимно обменять с кем угодно в мире одним щелчком мыши или кнопкой на мобильном телефоне.

Их можно купить за наличные в банкоматах, не задавая вопросов.

Поделитесь или прокомментируйте эту статью:

.

Рабобанк оштрафован на 369 миллионов долларов за отмывание денег, назвав биткойн «рискованным»

Rabobank, крупный голландский банк, который на прошлой неделе отказался обслуживать биткойн-бизнес из-за «комплаенс-рисков», был оштрафован на 369 миллионов долларов за отмывание денег.

369 миллионов долларов Rabobank: «Торопитесь биткойнами»

Как сообщают различные новостные ресурсы, Rabobank был одним из крупных голландских учреждений, категорически отвергающих криптовалютных предпринимателей.

Теперь, в деле, связанном с незаконным оборотом наркотиков в Мексике, калифорнийское подразделение банка признало себя виновным в заговоре, получив многомиллионный штраф, но при этом официальные лица явно уклонялись от тюремного заключения, отмечают комментаторы криптовалютной индустрии.

На прошлой неделе Rabobank отказал # криптовалютным компаниям в открытии банковского счета из-за рисков отмывания денег. Сегодня их штрафуют, они по-прежнему получают прибыль, и никто не садится в тюрьму. Что за цирк. Торопитесь #Bitcoin https: // t.co / UD9oOmO7IL

- Сэм Воутерс (@SDWouters) 8 февраля 2018 г.

«Дочерняя компания, Национальная ассоциация Rabobank, заявила, что не оспаривает, что она приняла не менее 369 миллионов долларов незаконных доходов от незаконного оборота наркотиков и другой деятельности с 2009 по 2012 год», - сообщило в четверг Associated Press.

Он признал себя виновным по одному пункту обвинения в сговоре с целью обмана США за участие в сокрытии, когда регулирующие органы начали задавать вопросы в 2013 году.

Запутанные истории банков об отношениях с биткойнами

В отличие от готовности бизнеса и правительственных структур обеспечить благоприятную среду для криптовалюты, банки в Нидерландах продолжают занимать зачастую ненадежную позицию в отношении этой технологии.

На веб-сайте

Rabobank есть специальная страница, посвященная «возможностям и опасностям» биткойнов и альткойнов, где цитируется мнение представителя Роэля Стинбергена о том, что криптовалюта «продолжит существовать вместе с другими формами денег, с которыми мы знакомы.”

«Старый и новый мир должны найти и найдут друг друга - это то, чего ищут стороны со всех сторон. На данный момент бумажные деньги и монеты будут продолжать существовать как обычно. Я не вижу, чтобы это исчезло », - заключает Стинберген.

Тем временем это явление продолжается во многих странах мира, особенно в США и Великобритании, при этом банки Barclays и глобальный гигант HSBC, тем не менее, официально заявляют о своей позиции по обслуживанию предприятий.

Рекорд

Barclays, в частности, был отрывочным: в последние несколько лет часто появлялись сообщения о замораживании счетов и закрытии счетов.

Что вы думаете об обращении Rabobank с биткойнами? Дайте нам знать в комментариях ниже!

Изображения любезно предоставлены Shutterstock, Twitter

.

Министерство юстиции США обвиняет основателя проекта в борьбе с отмыванием денег в отношении биткойнов

Министерство юстиции США (DOJ) предъявило основателю «AML Bitcoin» обвинения в отмывании денег и мошенничестве с использованием электронных средств. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) также предъявила обвинения, утверждая, что команда AML Bitcoin нарушила федеральные законы о ценных бумагах.

Согласно заявлению суда от 22 июня, житель Техаса Роуленд Маркус Андрейд, основатель NAC Foundation, якобы собрал средства путем проведения первичного предложения монет для токенов, представляющих AML Биткойн, сообщив инвесторам, что токены в конечном итоге будут преобразованы в настоящие AML. Биткойн (это не настоящий биткойн).SEC и Министерство юстиции также обвинили давнего лоббиста округа Колумбия Джека Абрамоффа в заговоре, лоббировании раскрытия информации и мошенничестве, утверждая, что он помог ввести инвесторов в заблуждение.

Андраде сказал CoinDesk поздно вечером в четверг, что он не виновен в предъявленных ему обвинениях, заявив, что обвинения являются «возмездием» за его несогласие с предыдущим делом.

По данным Bloomberg, Абрамофф признает себя виновным и выплатит более 50 000 долларов в качестве компенсации и процентов.

«В [своей] Белой книге NAC Foundation заявила, что криптовалюта AML Bitcoin будет включать в себя функции, которые позволят криптовалюте соответствовать требованиям борьбы с отмыванием денег (также называемых« AML ») и« знать своего клиента »(« KYC «) правила и законы с использованием« биометрических технологий »среди других методов для подтверждения личности участников транзакций с использованием биткойнов AML», - говорится в заявке Министерства юстиции США.

Согласно пресс-релизу 2018 года, NAC Foundation заявила, что AML Биткойн является «единственной в мире цифровой валютой, на которую подана заявка на патент, с защитой от отмывания денег, знания своего клиента, борьбы с терроризмом и защиты от краж».

Документ Министерства юстиции впервые был предоставлен Симусом Хьюзом, заместителем директора Программы по экстремизму Университета Джорджа Вашингтона.

Андраде пытался привлечь до 100 миллионов долларов во время ICO, которое состоялось в конце 2017 и начале 2018 года, говорится в заявке. Согласно жалобе SEC, Андраде собрал около 5 долларов.6 миллионов от 2400 инвесторов.

Согласно заявлению Министерства юстиции, Андраде и неназванные коллеги «сделали публичные заявления и заявления потенциальным покупателям», которые «искажали состояние разработки» проекта, создали фальшивую «кампанию отказа», сделали заявления, указывающие на Фонд NAC. был близок к сотрудничеству с государственными учреждениями и «незаконному присвоению денег, полученных от продажи биткойнов AML».

Кампания фальшивого отказа сосредоточилась вокруг Национальной футбольной лиги, говорится в заявлении Министерства юстиции США.

«Андраде, Фонд NAC и его партнеры заявили, что реклама вышла бы в эфир во время Суперкубка, если бы телевизионная сеть, транслирующая Суперкубок и Национальную футбольную лигу, не отклонила рекламу как слишком спорную», - говорится в заявлении. «Фактически, у NAC Foundation не было средств для покупки рекламного времени, а реклама никогда не была рассмотрена или отклонена сетью или НФЛ».

Согласно Министерству юстиции, Андраде также утверждал, что имел серьезные встречи с правительством Панамы и выборным должностным лицом в Калифорнии.В заявке утверждалось, что претензии Панамы были «завышены», и хотя «Андраде присутствовал на обсуждении за круглым столом и сфотографировался с официальным лицом [Калифорнии], AML Bitcoin« не обсуждался ».

Согласно заявлению Министерства юстиции, на строительство нового дома и недвижимости было потрачено около 1 миллиона долларов.

Согласно мартовской документации, официальные лица США также подали заявление об аресте «одного участка недвижимости», по крайней мере частично принадлежащего Андраде и его жене.

В этой документации подробно описано, как человек, получивший прозвище «ЖЕРТВА ОДИН», инвестировал 1 миллион долларов в проект AML Bitcoin, но перевел средства на счет JPMorgan Chase, принадлежащий «Дж.Д. », соратник Андраде. Затем средства якобы были переведены третьей стороне, «которая действовала по указанию Андраде» в JPMorgan; затем на счет, принадлежащий «NAC Payroll Services Inc.»; затем на счет в Wells Fargo, принадлежащий Андраде; затем на личный счет в Woodforest National Bank. Андраде утверждает, что лично не убеждал жертву вкладывать деньги в проект.

В мартовской документации утверждается, что эти средства были затем использованы для покупки дома у одной из техасских домостроительных фирм.

«На сегодняшний день Andrade и NAC не добились значительного прогресса в разработке AtenCoin, AML Bitcoin или ABTC», - говорится в заявке со ссылкой на два других имени, связанных с AML Bitcoin.

Согласно судебным протоколам, это дело продолжается.

ОБНОВЛЕНИЕ (26 июня 2020 г., 17:50 UTC): В эту статью добавлены дополнительные сборы Комиссии по ценным бумагам и биржам США и комментарий Роуленда Маркуса Андраде.

.

Смотрите также